12月1日，中國(guó)人民銀行公布的行政處罰決定書顯示，中國(guó)銀行因12項(xiàng)違法行為被處以警告，并沒收違法所得37.340315萬元，罰款3664.2萬元。做出行政處罰的決定日期為11月29日。

具體來看，中國(guó)銀行的12項(xiàng)違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定，違反商戶管理規(guī)定，違反備付金管理規(guī)定，違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易，違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定，違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定。

與此同時(shí)，18名責(zé)任人被罰。

有2人被罰款超20萬元，分別是時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人金融部副總經(jīng)理、個(gè)人數(shù)字金融部副總經(jīng)理冀某暹，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理盛某。

冀某暹被警告并罰款38.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：違反賬戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定，違反商戶管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

盛某被警告并罰款23萬元，對(duì)中國(guó)銀行違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任。

有3人被罰款10萬元以上，分別為時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司貿(mào)易金融部總經(jīng)理、交易銀行部總經(jīng)理李某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人數(shù)字金融部私人銀行中心助理總經(jīng)理郭某斌，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司貿(mào)易金融部副總經(jīng)理、交易銀行部副總經(jīng)理劉某飛。

行政處罰決定書顯示，李某對(duì)中國(guó)銀行違反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款11.5萬元。

郭某斌對(duì)中國(guó)銀行違反賬戶管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款15萬元。

劉某飛被罰款11.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

有6人被罰款5萬元及以上，分別為時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司信息科技部副總經(jīng)理馬某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理張某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心副總經(jīng)理陳某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（風(fēng)險(xiǎn)管理）、銀行卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理與智能決策團(tuán)隊(duì)高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理王某超，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司內(nèi)控與法律合規(guī)部資深內(nèi)控合規(guī)經(jīng)理鄭某蘋，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司軟件中心（上海）總經(jīng)理林某軍。

行政處罰決定書顯示，馬某對(duì)中國(guó)銀行違反賬戶管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬元。

張某對(duì)中國(guó)銀行違反清算管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款8萬元。

陳某被罰款9.6萬元，對(duì)中國(guó)銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

王某超對(duì)中國(guó)銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被罰款7.1萬元。

鄭某蘋對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元。

林某軍對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰款7萬元。

有7人被罰款1萬元及以上，分別為時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司公司金融部副總經(jīng)理潘某源，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司中小企業(yè)部產(chǎn)品與創(chuàng)新管理團(tuán)隊(duì)主管、普惠金融事業(yè)部副總經(jīng)理張某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司銀行卡中心負(fù)責(zé)人黃某岳，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司內(nèi)控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理段某茜，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)部資深客戶經(jīng)理邢某，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司渠道與運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理韓某娟，時(shí)任中國(guó)銀行股份有限公司個(gè)人金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理兼合規(guī)官、消費(fèi)金融部首席產(chǎn)品經(jīng)理劉某光。

行政處罰決定書顯示，潘某源被罰款4.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任。

張某被罰款3.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任。

黃某岳被罰款3.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任。

段某茜被罰款3.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任。

邢某被罰款1萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有責(zé)任。

韓某娟被罰款3.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任。

劉某光被罰款2.5萬元，對(duì)中國(guó)銀行未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任。

（澎湃新聞見習(xí)記者 林倩冰）