（文/賀喜格 編輯/張廣凱）

2018年10月31日清晨，一眾英國警察手持搜查令，突擊搜查了兩位華裔女性居住的位于倫敦北部漢普斯特德（Hampstead）的豪宅，這是一個(gè)英國老牌富人區(qū)。

幾個(gè)小時(shí)后，警方查獲了多個(gè)筆記本電腦、記事本、7萬英鎊現(xiàn)金、一個(gè)存有加密貨幣密鑰的“硬件錢包”，和一張手寫一串密碼的紙條等。

警方搜查出的現(xiàn)金 圖/英國警方

彼時(shí)這些調(diào)查人員還沒有意識到，他們剛剛進(jìn)行了英國有史以來收繳比特幣數(shù)額最大的一次執(zhí)法行動——硬件錢包中發(fā)現(xiàn)了61000枚比特幣。這筆加密貨幣當(dāng)時(shí)價(jià)值14億英鎊（按照當(dāng)時(shí)的匯率約合人民幣124.6億元），而按照比特幣目前的價(jià)格，價(jià)值則超過了32.6億英鎊（約合人民幣302億元）。

兩年半后的2021年5月，英國警方逮捕了其中一名英國籍華裔女性溫簡（音，Jian Wen）。

就在不久前，案件迎來了階段性結(jié)果。當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月24日，英國倫敦的一家法院作出量刑裁定，溫簡因協(xié)助其雇主洗錢被判處6年8個(gè)月的監(jiān)禁。法院還透露，這筆加密貨幣來自溫簡的雇主在中國境內(nèi)實(shí)施的巨額經(jīng)濟(jì)詐騙。

根據(jù)此前國內(nèi)警方的通報(bào)，該案涉及資金達(dá)430億元，來自31個(gè)省、市、自治區(qū)的12.6萬名投資者卷入其中。

溫簡人生的轉(zhuǎn)折點(diǎn)

2017年10月的一天，溫簡搬入了倫敦北部漢普斯特德的一所豪宅，月租金17000英鎊，一次性繳納6個(gè)月的租金，額外還有40000英鎊的押金。

而僅僅不到兩個(gè)月之前，已經(jīng)在英國輾轉(zhuǎn)十年的溫簡剛剛從利茲搬來倫敦，在一家中餐外賣店打工，就住在餐館樓下的一個(gè)房間里。

和溫簡一同住在這所豪宅的還有一名華裔女性，“張雅迪”（音Yadi Zhang），是溫簡的雇主。

溫簡與“張雅迪”租住的豪宅

2017年9月中旬，溫簡在一個(gè)對接華人工作需求的微信群中，看到一則招聘中文助理的信息。隨后的通話中，雇主邀請溫簡面試。

在位于倫敦主要購物街的五星級酒店皇家花園酒店（Royal Garden Hotel）里，溫簡第一次見到了“張雅迪”，自己的人生軌跡也就此改變。

溫簡成長于一個(gè)中國工人家庭，2007年，26歲、懷著身孕的她拿著配偶簽證，跟隨自己的英國丈夫來到英國。在兒子出生后，她與丈夫的關(guān)系破裂，二人于2010年離了婚。此后她在利茲過著樸素的生活，撫養(yǎng)著她的孩子，期間她取得了法律文憑并完成了經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。

在“張雅迪”成為溫簡的雇主之后，溫簡的簡歷中多了一項(xiàng)介紹：“高凈值人士的家庭私人助理（live-in PA for a high net worth individual）”。

此后，溫簡與“張雅迪”開啟了一段“奢華的旅程”。

“張雅迪”給溫簡開出的月薪是4000英鎊現(xiàn)金，而前一年，溫簡申報(bào)的年收入為5979英鎊。

溫簡買了一輛價(jià)值25000英鎊的奔馳E，并送她的兒子到每學(xué)期學(xué)費(fèi)6000英鎊的預(yù)科學(xué)校。這都是得到新工作之后的事。

據(jù)溫簡回憶，這位比自己大4歲的雇主每天大概有20個(gè)小時(shí)待在床上，或用筆記本電腦玩游戲、購物，或是進(jìn)行比特幣交易。

溫簡的工作，便包括把雇主的比特幣換成現(xiàn)金，然后進(jìn)行大宗消費(fèi)。

溫簡在為“張雅迪”工作期間，廣泛來往于歐洲國家，也去過泰國和迪拜，“張雅迪”偶爾也結(jié)伴而行。不過值得一提的是，在目前已披露的信息中并未找到兩人的合照，并且“張雅迪”會使用“Rose”、“Emma”和“Hua Hua”等化名，避開與中國有引渡協(xié)議的國家。

溫簡 圖/英國警方

她們會購買價(jià)格不菲的珠寶，其中兩件有票據(jù)顯示價(jià)格為25600英鎊和18750英鎊，還有價(jià)值49300英鎊和69900英鎊的兩塊手表。

購買珠寶的票據(jù) 圖/英國警方

在2017年底的三個(gè)月期間，溫簡在哈羅德百貨使用以她名字注冊的積分卡花費(fèi)了超過90000英鎊購買設(shè)計(jì)師女裝、珠寶和鞋子，不過在后面的庭審中她自述稱，“我是那個(gè)拎包的人?！?

此外，溫簡在迪拜購買了兩套價(jià)值超過50萬英鎊的公寓。

溫簡甚至還試圖幫助“張雅迪”購買倫敦另外兩處昂貴的房產(chǎn)，一套價(jià)值2350萬英鎊，另一套價(jià)值1250萬英鎊。也正是這出手闊綽，但沒法清楚交代資金來源的行為，為她們引來了英國當(dāng)?shù)氐姆聪村X調(diào)查。

在經(jīng)過2018年10月、2020年8月兩次搜查后，2021年5月溫簡被英國警方逮捕，并于今年5月24日出席庭審。她告訴法庭，在2020年8月25日后，便再未見過自己的雇主。

神秘女老板，中國在逃犯

溫簡與“張雅迪”的奢華生活背后隱藏著一個(gè)巨大的秘密。

“張雅迪”，這位45歲的神秘女子，以假護(hù)照入境英國，迅速為自己和溫簡打造了看似合法的珠寶生意。

披露的“張雅迪”的護(hù)照

然而事實(shí)上，根據(jù)庭審披露，“張雅迪”在2014年至2017年間，通過虛假的財(cái)富管理項(xiàng)目騙取了將近13萬名中國投資者的資金，總金額達(dá)50億英鎊。她將這些資金轉(zhuǎn)換成比特幣，并在2017年以假身份抵達(dá)倫敦。

溫簡為自己辯稱，“我們關(guān)系密切……但現(xiàn)在回頭看，我被利用了。”她承認(rèn)自己控制著一個(gè)比特幣錢包，但她表示自己并不知曉這些比特幣來源于非法資金，也不知道“張雅迪”的真實(shí)身份。她的律師也為其辯護(hù)稱，“毫無疑問是被欺騙和利用的?！?

不過當(dāng)?shù)胤ㄔ簩Υ瞬⒉徽J(rèn)可，法官表示，“我不同意你的辯護(hù)律師將你定性為受害者的說法?！?

英國檢察官則表示，那些交易是“在給予了溫簡有關(guān)比特幣來源的警告的背景下進(jìn)行的”。也就是說，檢方認(rèn)為溫簡并非對這些比特幣的來源毫不知情。

溫簡最終被判犯有洗錢罪，面臨6年8個(gè)月的監(jiān)禁。不過她并沒有被指控參與詐騙行為。

今年4月24日，神秘的“張雅迪”則在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，而她的真實(shí)身份——錢志敏，也得以曝光。

錢志敏被指控從2017年10月1日至2024年4月23日于英國各地獲取、使用或持有犯罪財(cái)產(chǎn)，身背兩項(xiàng)非法持有加密貨幣的罪名。她否認(rèn)了英國檢方的指控，她表示自己不會認(rèn)罪，也不會申請保釋。

目前，錢志敏被地區(qū)法官還押候?qū)彛讣阉徒涣硪粋€(gè)刑事法院。

至此，神秘的“張雅迪”的身份徹底公開。不過從目前的信息來看，尚不清楚錢志敏在英國落網(wǎng)的具體時(shí)間。

根據(jù)國內(nèi)的公開報(bào)道，錢志敏是中國警方在2017年查處的藍(lán)天格銳非法吸收公眾存款案的主犯，警方通報(bào)稱，涉案資金達(dá)430億元，12.6萬投資者卷入其中，遍及31個(gè)省、市、自治區(qū)。

2014年3月，錢志敏成立天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司，打著電子科技公司的名號，推出了多款理財(cái)產(chǎn)品，其中還包括比特幣挖礦相關(guān)的項(xiàng)目，以高額利息為誘餌吸引公眾投資。這些產(chǎn)品投資期限從半年到兩年不等，收益率最高達(dá)到300%。

當(dāng)年藍(lán)天格銳有一句宣傳語：“你給格銳三年時(shí)間，格銳給你三世富貴?！?

然而在三年間的時(shí)間里，藍(lán)天格銳陸續(xù)吸納資金超過402億元，三年后錢志敏帶著“富貴”遠(yuǎn)走高飛。

據(jù)《中國新聞周刊》報(bào)道中的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)，自2014年8月至2017年7月，藍(lán)天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍(lán)天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項(xiàng)9568萬多元，用于購買不動產(chǎn)款項(xiàng)9189萬多元，用于日常運(yùn)營支出2.1億多元，生命環(huán)客戶服務(wù)中心項(xiàng)目支出1.2億多元，此外值得關(guān)注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

2017年7月，藍(lán)天格銳停止了返利，理由是財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級。不過這只是穩(wěn)住投資者的借口而已，錢志敏將資金轉(zhuǎn)換成比特幣，很快便跑路到了英國。

眼下，這61000個(gè)比特幣如何處理成為人們較關(guān)心的一個(gè)問題。

英國檢方表示他們已經(jīng)啟動了民事追償程序，如果英國當(dāng)局確認(rèn)沒有其他人對犯罪資產(chǎn)主張權(quán)利，通常這些資金會一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國內(nèi)政部。

國內(nèi)的藍(lán)天格銳投資者認(rèn)為，他們享有對這筆財(cái)產(chǎn)的主張權(quán)，希望追繳相關(guān)資金。

另據(jù)《界面》報(bào)道，辦理國內(nèi)藍(lán)天格銳非吸案的天津市公安局河?xùn)|經(jīng)偵隊(duì)一名工作人員回應(yīng)稱，已經(jīng)知曉錢志敏在英國被抓，也已經(jīng)向上級部門經(jīng)偵總隊(duì)報(bào)告，經(jīng)偵總隊(duì)也向上一級匯報(bào)了。具體實(shí)施動作應(yīng)該由公安部開展，已經(jīng)不是河?xùn)|經(jīng)偵隊(duì)的工作范圍。