【觀察者網(wǎng) 綜合報(bào)道】

臺(tái)當(dāng)局近日欲以“防制洗錢”的名義，全面緊掐兩岸資金流。據(jù)《中時(shí)電子報(bào)》16日?qǐng)?bào)道，包括臺(tái)灣第一商業(yè)銀行（“一銀”）在內(nèi)的銀行即日起將嚴(yán)格執(zhí)行，臺(tái)廠對(duì)大陸地區(qū)的匯款及收款，必須備妥詳細(xì)的交易憑證，否則禁止匯出入。

報(bào)道中指出，該禁令只限大陸地區(qū)，不含其他國家，不僅針對(duì)性相當(dāng)強(qiáng)烈，更因在“九合一選舉”之前嚴(yán)審臺(tái)商資金流，引來“假反洗錢之名，行東廠查帳之實(shí)”的質(zhì)疑。

對(duì)此臺(tái)“行政院長”賴清德則辯解說，臺(tái)灣作為“國際體系”的一員，一定要參與洗錢防制，否則金融會(huì)出現(xiàn)問題。

賴清德（圖自臺(tái)媒）

“（蔡當(dāng)局）瘋了！”15日一早接獲銀行通知的臺(tái)灣新竹科學(xué)工業(yè)園區(qū)財(cái)務(wù)主管痛批，臺(tái)當(dāng)局高舉反洗錢大旗，要求銀行下手嚴(yán)審資金流，根本就是故意整人。

他表示，備妥詳細(xì)憑證不是問題，但“有了才放行”，等于是回到金融管制時(shí)代，宛若“戒嚴(yán)”。

報(bào)道指出，過去兩岸資金往來，都會(huì)要求廠商備妥相關(guān)資料5年，以方便后續(xù)抽查。不過從昨天開始，不能只是留妥交易單據(jù)，而是要先出具詳細(xì)的交易憑證，由銀行決定是否放行。

除去效率差等缺點(diǎn)不說，此舉相當(dāng)于是給了主管機(jī)構(gòu)很大的審批權(quán)，直接干預(yù)資金流。

對(duì)于臺(tái)當(dāng)局此舉，“一銀”解釋說，這是為了符合防制洗錢及打擊資助恐怖主義組織（資恐）的規(guī)定，進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化程序，查核名稱是否有洗錢及資恐風(fēng)險(xiǎn)。由于臺(tái)灣人與大陸地區(qū)往來頻繁，故系統(tǒng)上須進(jìn)行大量判讀，并對(duì)客戶進(jìn)行雙向比對(duì)，以確認(rèn)名單是否相符。

竹科財(cái)務(wù)主管直言，臺(tái)當(dāng)局要防制洗錢，廠商絕對(duì)全力配合。但這禁令僅針對(duì)大陸，針對(duì)性太過強(qiáng)烈，頗有假反洗錢之名，行監(jiān)視、甚至干預(yù)資金運(yùn)用之實(shí)，讓人難以茍同。

報(bào)道稱，有銀行主管表示，如果只是針對(duì)大陸地區(qū)強(qiáng)化，確實(shí)說不過去，也與防制洗錢的實(shí)務(wù)不符；加上此次是由海外分行較多的一銀“試行”，據(jù)了解兆豐國際商業(yè)銀行也將跟上，再擴(kuò)及至臺(tái)灣全部銀行，那就是件相當(dāng)可怕的事。

“我們也是棋子！”銀行主管私下表示，“九合一選舉”將近，兩岸關(guān)系緊繃，臺(tái)灣廠商自是箭靶；加上“黨產(chǎn)會(huì)”幾乎已把國民黨的錢抄光，“綠營”自然會(huì)懷疑，臺(tái)商是否會(huì)從大陸搬錢，把錢匯回臺(tái)灣幫助藍(lán)營打選戰(zhàn)，因此當(dāng)然要嚴(yán)格審查。

2017年，臺(tái)“行政院”舉行洗錢防制宣誓大會(huì)（圖自臺(tái)媒）

而對(duì)于“假反洗錢之名，行東廠查帳之實(shí)”的質(zhì)疑，臺(tái)“行政院長”賴清德16日在接受質(zhì)詢時(shí)表示，臺(tái)灣歡迎臺(tái)商回來投資，也歡迎臺(tái)商資金回到臺(tái)灣，除了積極改善投資環(huán)境以外，現(xiàn)在也研擬新的法律，讓海外資金可以回到臺(tái)灣。

賴清德還解釋說，洗錢防制是為了打擊恐怖組織、人口販賣、毒品犯罪等，臺(tái)灣作為“國際體系”一員，一定要參與，不參與的話包括金融、臺(tái)商投資資金、融資恐怕都會(huì)出現(xiàn)問題，不宜把臺(tái)灣善盡“國際義務(wù)”的行為，刻意分化為阻止臺(tái)商回來，“這是不對(duì)的”。

《中時(shí)電子報(bào)》為此還發(fā)表評(píng)論指出，諷刺的是，蔡英文上周才喊話臺(tái)商回流，稱如果有“愿意回臺(tái)灣投資的臺(tái)商，我們鼎力相助”。但若是臺(tái)商回臺(tái)后，接受這樣的特殊對(duì)待，評(píng)論中質(zhì)問，“如此惡劣的經(jīng)商環(huán)境，誰還會(huì)想回來？”