【文/觀察者網(wǎng) 鞠峰】洗錢、縱容龐氏騙局……美國財政部流出的秘密文件，揭開匯豐銀行的又一樁丑聞。

據(jù)英國廣播公司（BBC）20日報道，匯豐銀行2013至2014年間，在探知客戶涉嫌龐氏騙局（通過發(fā)展“下線”支付投資人豐厚回報的金融詐騙，傳銷是經(jīng)典的龐氏騙局之一）的情況下，縱容詐騙犯將8000萬美元（約合人民幣5.4億元）的資產(chǎn)從其美國匯豐銀行的賬戶轉(zhuǎn)至香港賬戶。

這一丑聞隨著美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的系列機密文件于20日被公開，而引起關(guān)注。

文件還顯示，匯豐在縱容詐騙犯轉(zhuǎn)移資產(chǎn)之前，剛因洗錢被美國政府處以19億美元（約合人民幣128億元）罰金，并承諾要打擊此類行為。被一同爆出涉嫌洗錢的，還有摩根大通銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行。最先爆料的美國新聞門戶Buzzfeed，直指美國政府沒有制止上述銀行的違法行為。

FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份為可疑活動報告（SAR）。根據(jù)規(guī)定，若銀行懷疑客戶從事違法活動，則會向有關(guān)部門提交該報告。BBC稱，法律規(guī)定如果銀行檢測到犯罪行為，應(yīng)當(dāng)凍結(jié)客戶資金。

但顯然，匯豐沒有這么做。

流出文件顯示，匯豐最早于2013年10月首次提交可疑活動報告，顯示有超600萬美元被轉(zhuǎn)入詐騙嫌疑人的香港賬戶中。

匯豐第一份報告提交于2013年（截自BBC概念圖）

當(dāng)時，匯豐有關(guān)人員稱，轉(zhuǎn)賬“沒有明顯的經(jīng)濟、商業(yè)和法律目的”，并懷疑其涉嫌龐氏騙局。

匯豐于2014年2月上交第二份可疑活動報告，涉及金額超1500萬美元，并稱其為“潛在的龐氏騙局”。次月，匯豐又提交了第三份報告，涉及金額920萬美元。

這樁案件被稱為“萬通奇跡騙局”（WCM777 scheme）。據(jù)中國警察網(wǎng)2016年報道，“萬通奇跡”系列融資產(chǎn)品由所謂美國萬通投資銀行控股集團董事長徐某等人2013年5月策劃成立，通過宣傳“萬通奇跡”進行社交資本革命，利用互聯(lián)網(wǎng)云服務(wù)、云計算和全球零售折扣系統(tǒng)為全球客戶提供資本放大。

2013年6月，全國各地大量購買“萬通奇跡”系列套裝資金匯入徐某國內(nèi)及境外公司賬戶內(nèi)。另據(jù)外媒報道，在美國也有大量民眾被騙，還有美當(dāng)?shù)亍巴顿Y者”因發(fā)展下線被人謀殺。2017年，徐某被捕。

圖自央視新聞

匯豐早就發(fā)現(xiàn)徐某賬戶的可疑交易，但直到2014年4月、美證券管理委員會提起訴訟后，才采取行動。此案律師稱，匯豐應(yīng)盡早凍結(jié)徐某賬戶，不至于讓那么多人財產(chǎn)受損。

據(jù)BBC報道，在徐某轉(zhuǎn)移贓款的幾個月前，匯豐銀行還躲過了美政府針對墨西哥毒梟洗錢的刑事訴訟，并承諾從此規(guī)范流程。泄露文件顯示，2011年至2017年期間，匯豐發(fā)現(xiàn)行內(nèi)賬戶的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關(guān)。

去年，美國新聞門戶網(wǎng)站Buzzfeed獲取了美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）的2657份文件，其中大部分為可疑活動報告（SAR）。

Buzzfeed隨后將文件共享給國際調(diào)查性記者聯(lián)合會（ICIJ），來自80多個國家的400多名記者對文件展開分析發(fā)現(xiàn)，幾家主要國際金融機構(gòu)，在1999年至2017年間涉嫌操作20萬筆可疑轉(zhuǎn)賬，金額達(dá)2萬億美元；自2011年至2017年，摩根大通銀行、匯豐銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行涉嫌洗錢，Buzzfeed稱，美國政府沒有制止上述銀行的洗錢行為。

這并不是匯豐銀行第一次被曝出丑聞。2012年，匯豐銀行墨西哥分行因未能阻止販毒集團通過該行賬戶洗錢，墨西哥金融監(jiān)管部門罰款3.79億墨西哥比索（約合2800萬美元）。2017年，匯豐銀行又被控參與南非洗錢，為古普塔商業(yè)家族非法轉(zhuǎn)移資金。

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