9月8日，在外灘大會財富管理行業(yè)論壇上，原中國銀監(jiān)會主席、中國證監(jiān)會原主席尚福林表示，科技對財富管理行業(yè)的驅動趨勢正變得明顯，金融數(shù)字化轉型速度加快，傳統(tǒng)的服務業(yè)態(tài)正在經歷變革。

“財富管理為實體經濟提供了有力的資金支持，拓寬了人民群眾的財產性收入渠道，多元化資產配置以及多樣化金融服務需求越來越旺盛?！吧懈Ａ直硎荆萍简寗拥内厔葑兊酶用黠@，金融數(shù)字化轉型速度加快，資管機構在投顧服務、資產配置、風險管理等領域普遍加大了科技投入力度，傳統(tǒng)的服務業(yè)態(tài)正在經歷變革。資管機構通過提供更智能便捷的投資建議和資產配置組合，降低了服務門檻、提升了運營效率。

原中國銀監(jiān)會主席、中國證監(jiān)會原主席尚福林

尚福林認為，我國數(shù)字經濟的發(fā)展成就主要有三大表現(xiàn)。一是數(shù)字技術基礎不斷被夯實，5G、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字基礎設施實現(xiàn)跨越式發(fā)展，智能技術為數(shù)字應用奠定了基礎，為推進現(xiàn)代化建設提供了強大動力。二是用戶對數(shù)字技術接受程度不斷提升。截至2022年末，我國網(wǎng)民規(guī)模達10.67億，新科技革命成果不斷融入生產生活，也影響著人們思維方式。三是適應數(shù)字技術發(fā)展的政策制度環(huán)境不斷完善，近期已完成了平臺經濟的專項整改，過去利用數(shù)據(jù)和算法、技術等實施壟斷行為、損害市場競爭問題得到了重點整治。

“數(shù)字時代財富管理處在重要的發(fā)展機遇期。”他表示。截至2023年6月底，我國公募基金資產凈值合計27.69萬億元，已超過了銀行理財規(guī)模。今年上半年，主動權益類基金規(guī)模減少超過2000億元，而ETF等被動指數(shù)類基金規(guī)模逆勢增長，首次出現(xiàn)超千億規(guī)模的ETF基金。7月8日，證監(jiān)會還推出公募基金費率改革，目前宣布降費的公募管理機構超過90家，降費基金數(shù)量超過2500只。

“伴隨居民家庭和企業(yè)對資產配置的強烈需求，發(fā)展財富管理業(yè)務成為資管機構實現(xiàn)自身高質量發(fā)展的必然選擇?！鄙懈Ａ直硎?，外部環(huán)境、人口結構變化和國民收入增長，居民家庭資產中房地產等實物資產與金融資產的配置結構面臨改變，未來醫(yī)療、養(yǎng)老需求將進一步顯現(xiàn)。投資者的“固定收益”預期被打破，投顧需求更加突出，需要得到更專業(yè)的投資建議、財務規(guī)劃等綜合金融服務。同時，考慮到我國個人投資者占比高的實際情況，也對投資者教育與權益保護提出了更高要求。

談及財富管理市場的健康發(fā)展，尚福林提出三點建議。他認為，一要秉持為實體經濟服務的定位，融入經濟社會發(fā)展大局。二要始終以客戶為中心，不斷滿足人民日益增長的美好生活需要。不能只停留在銷售產品層面，資管機構要立足客戶需求，建立科學的投資理念和決策模型，提升投資研究和綜合服務能力，做好投資者全周期陪伴，在更高水平上提高儲蓄轉化投資的效能。三要打造核心競爭力，形成多元化差異化的競爭格局。資管行業(yè)的多樣性決定了不同類型的資管機構要發(fā)揮各自資源稟賦優(yōu)勢，走專業(yè)化、差異化、特色化道路。

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