本文轉(zhuǎn)自微信公眾號“每日經(jīng)濟新聞”（ID：nbdnews）

對于想拿美國身份的富豪們來說，EB-5投資簽證曾經(jīng)是一條不錯的捷徑。

簡而言之，申請者以最低50萬美元的金額投資項目（通常是房地產(chǎn)開發(fā)項目），到期后不僅可以收回本金和利息，還能獲得美國永久居民身份（俗稱“綠卡”）。

在此過程中，開發(fā)商節(jié)約了融資成本，美國地方政府取得稅收，當(dāng)?shù)厝双@得就業(yè)機會，看起來像是個多贏的方案。不過，由于項目地點通?！疤旄呋实圻h”，投資人很難有機會實地考察，加之語言文化障礙和對美國法律制度的不熟悉，使得很多投資者曾被有心的開發(fā)商“套路”了。

最近，一群來自中國的EB-5簽證申請者就對項目開發(fā)商發(fā)起了集體訴訟，因為他們發(fā)現(xiàn)：

承諾的大樓壓根沒修，說好的綠卡根本沒有，投入的資金卻不知道跑哪兒去了...

中國投資者起訴紐約開發(fā)商

事情要從2017年說起。總部位于紐約的Symmetry房產(chǎn)開發(fā)集團在2017年揭曉了一份雄心勃勃的計劃，他們要在芝加哥最有歷史感的老街區(qū)，修一座高度725英尺（相當(dāng)于254米）的60層豪華建筑。這個項目被命名為“北岸塔”。

根據(jù)Skidmore, Owings＆Merrill設(shè)計事務(wù)所的規(guī)劃，這棟閃閃發(fā)亮的摩天大樓里將包含216間酒店客房、120個共享度假屋和246套豪華公寓。

“北岸塔”項目設(shè)計規(guī)劃 圖片來源：Skidmore, Owings＆Merrill

懷揣著這樣一份計劃書，Symmetry集團早在2015年就開始在中國投資者中融資。

根據(jù)開發(fā)商的宣傳資料，“這個項目位于蘇必利爾的東北角，街區(qū)內(nèi)遍布最高檔的日料和意大利餐館，建成后必將成為芝加哥最受歡迎的社區(qū)中心。”該集團以EB-5簽證為“誘餌”，承諾投資者到時候不僅可以收回投資本金和應(yīng)有的利潤，還可以獲得美國綠卡身份。

最終，通過EB-5簽證計劃，Symmetry集團招募到60位中國投資者，每人出資55萬美元以上，總共為該項目融資近5000萬美元。

不過令投資者意想不到的是，“北岸塔”項目遇到了空前強大的阻力，周圍鄰居們對這個規(guī)劃進行了強烈抨擊，認(rèn)為如此大容量的居住項目會堵塞周圍狹窄的歷史街道。同時，當(dāng)?shù)匚奈锉Ｗo機構(gòu)Preservation Chicago也堅決捍衛(wèi)兩棟意大利風(fēng)格的19世紀(jì)排屋，不準(zhǔn)Symmetry集團拆除。

在經(jīng)過曠日持久的法律斗爭后，今年3月7日，這個項目正式被宣判“死刑”。芝加哥地標(biāo)委員會投票認(rèn)定，當(dāng)?shù)氐膬蓷澮獯罄L(fēng)格的建筑（Superior西街42號和44-46號）屬于當(dāng)?shù)匚幕貥?biāo)，“北岸塔”項目必須為文物保護讓路。

然而，在投資打水漂后，募集的資金并沒有退到EB-5簽證申請者手上。據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，一位中國投資者Annabelle Yao已經(jīng)在美國聯(lián)邦法院起訴Symmetry集團，并且代理律師道格·利托維茨正在尋求更多的投資人一道發(fā)起集體訴訟案。

據(jù)律師本人的推特賬號以及法院卷宗顯示，利托維茨已經(jīng)不止一次代理過中國投資者的集體訴訟案。

根據(jù)Crain’s紐約商業(yè)周刊報道，3月11日，聯(lián)邦法官向Symmetry集團施壓，要求公布4950萬美元融資（均來自中國投資者）的具體去向。

投資移民糾紛官司增多

法庭記錄顯示，Symmetry集團否認(rèn)自己“私吞”資金，并已經(jīng)內(nèi)部同意將姚女士的55萬美元本金加上利息奉還，但截至目前尚未付款。

每經(jīng)小編（微信號：nbdnews）注意到，“北岸塔”項目的其他相關(guān)方目前紛紛撇清自己。受雇于該項目的華爾街交易員布拉德對法庭表示，他只是參與過項目的融資，但并沒有經(jīng)手過資金的流向。參與合作項目建設(shè)的芝加哥當(dāng)?shù)氐禺a(chǎn)商福特漢姆也拒絕就此事發(fā)表評論。

此外，這次訴訟在美國也引發(fā)了對聯(lián)邦政府EB-5簽證計劃的爭議。批評者表示，由于投資者很多語言不通，并且不了解美國的法律制度，使得他們很容易受到欺詐行為的攻擊。 2017年，一名芝加哥開發(fā)商就承認(rèn)他在奧黑爾國際機場附近一個價值912萬美元的酒店項目中欺騙中國投資者，最終被判三年有期徒刑。

2018年10月，有78名中國投資者起訴EB-5籌款人馬斯特蘭尼，聲稱他騙走了他們的EB-5投資資金。美國移民基金有限責(zé)任公司以及負(fù)責(zé)對接該項目的佛羅里達州區(qū)域中心有限責(zé)任公司也在被告之列。

該建設(shè)項目為“港灣宮殿”，總投資1.7億美元，其中199名中國投資者提供了1億美元融資。根據(jù)原告律師施奈德表示，這些投資者沒有收到一分錢的本金和利息。據(jù)稱中國投資者的資金已被馬斯特蘭尼挪作他用，投入到他本人企業(yè)的項目中去了。

而在2018年早些時候，124名中國EB-5投資者在另一個項目中也起訴了馬斯特蘭尼挪用資金，最終雙方達成和解撤訴。2018年10月，412名投資者在紐約摩天輪項目中損失慘重，成為迄今為止規(guī)模最大的一起EB-5項目訴訟案。

針對EB-5投資者的詐騙增多，對于美國的正規(guī)商人來說，也是一種傷害。由于EB-5項目的融資利率僅為1%，而一般的企業(yè)借貸成本約為5%左右，符合資質(zhì)的美國企業(yè)很樂意借助EB-5項目為自己融資。

芝加哥地產(chǎn)商格林伯格無不痛心地表示，

“本來芝加哥地區(qū)就很晚才迎來EB-5項目的好處，結(jié)果這場盛宴很快被一些不法分子給糟蹋了。”

EB-5簽證曾受歡迎

美國EB-5簽證，全稱為“以就業(yè)為基礎(chǔ)的第五優(yōu)先類別簽證計劃”，創(chuàng)始于1990年。

符合條件的申請者可以通過投資至少100萬美元，來資助一家雇用至少10名美國工人的美國企業(yè)，從而成為美國合法永久居民。為了鼓勵投資，在偏遠地區(qū)或失業(yè)率高的地區(qū)，投資門檻被降低到50萬美元。

申請人可以選擇自己單獨投資，也可以選擇通過美國公民和移民服務(wù)局（USCIS）批準(zhǔn)的第三方中介機構(gòu)進行投資。這也是目前美國企業(yè)利用EB-5項目融資的途徑。

在推出后，EB-5簽證很快成為搶手貨，從英國、加拿大等歐美國家，到中國、韓國、越南、日本等亞洲國家，申請者數(shù)量很多，以至于基本上每年的投資限額在5月份左右就用光了。地產(chǎn)商格林伯格曾經(jīng)回憶，他曾在布宜諾斯艾利斯到胡志明市的航班上現(xiàn)學(xué)越南語，以討好當(dāng)?shù)赝顿Y者。

每經(jīng)小編（微信號：nbdnews）注意到，在前幾年，來自中國的富豪幾乎“壟斷”了這項簽證。

根據(jù)咨詢公司Savills Studley 的報告，2011年美國共授予3463份EB-5簽證，其中2408份（占69.5％）來自中國公民。到2014年，在總共10692個EB-5簽證中，有9128個（占85.4％）來自中國公民。報告得出結(jié)論認(rèn)為，

“EB-5計劃申請人數(shù)增加源于中國大陸富商的興趣增加。隨著中國經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展，中國的百萬富翁家庭數(shù)量大大增加： 2012年有150萬，到2013年有240萬，超過了日本的百萬富翁家庭數(shù)量?！?

哈德遜場近況  圖片來源：Chris6d推特

而在過去，EB-5計劃也誕生過不少經(jīng)典項目。由EB-5投資資助的酒店項目包括希爾頓酒店、凱悅酒店、萬豪酒店和喜達屋。

2016年，福布斯將曼哈頓區(qū)的哈德遜場列為EB-5投資“非常成功的典范項目”。但在近年來，隨著EB-5越來越頻繁地出現(xiàn)問題，批評的聲音也隨之而來。

網(wǎng)站信息顯示，一些美國律所甚至公開招募有過受害經(jīng)歷的EB-5投資人，準(zhǔn)備對項目相關(guān)方以及美國聯(lián)邦政府提起集體訴訟。

根據(jù)USCIS的數(shù)據(jù)，在2018年第三季度，僅有617人申請EB-5簽證，為史上最低的季度數(shù)據(jù)。美國律所斯特恩評價說，EB-5計劃如不加緊改革，善待投資者，那么以后很可能面臨無人申請的窘境。