第四章 機構(gòu)處置

第二十條 金融機構(gòu)對案件處置工作負主體責任，主要承擔以下職責：

（一）按規(guī)定報送案件、案件風(fēng)險事件等案件信息；

（二）開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報送調(diào)查報告；

（三）對案件責任人員進行責任認定并開展追責問責；

（四）排查并彌補內(nèi)部管理漏洞；

（五）對造成重大社會不良影響的重大案件，及時向地方政府報告案件情況；

（六）按規(guī)定報送案件審結(jié)報告；

（七）對案件進行通報，重大案件應(yīng)當開展全員警示教育。

第二十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當成立調(diào)查組開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查工作。金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，調(diào)查組組長由法人總部負責人擔任；分支機構(gòu)發(fā)生非重大案件的，調(diào)查組組長由其上級機構(gòu)負責人或者相關(guān)部門主要負責人擔任。

農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生重大案件的，調(diào)查組組長由省級機構(gòu)負責人或者其管理行負責人擔任；不屬于省級機構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條 涉案業(yè)務(wù)調(diào)查相關(guān)工作主要包括：

（一）對涉案人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進行排查，制定處置方案；

（二）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，總結(jié)案發(fā)原因，查找內(nèi)控管理存在的問題；

（三）最大限度挽回損失，依法維護機構(gòu)和客戶權(quán)益；

（四）提出自查發(fā)現(xiàn)案件的認定意見和理由；

（五）做好輿情管理和流動性風(fēng)險管理，必要時爭取地方政府支持，維護案發(fā)機構(gòu)正常經(jīng)營秩序；

（六）積極配合公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)偵辦案件。

第二十三條 金融機構(gòu)應(yīng)當在報送案件報告后六個月內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送調(diào)查報告。不能按期報送的，應(yīng)當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。

第二十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當制定與本機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案件問責制度或者在問責制度中明確案件問責情形，報送金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)。

國有金融機構(gòu)應(yīng)當按照國有企業(yè)管理人員處分相關(guān)規(guī)定，加強對履行組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督等職責人員的教育、管理、監(jiān)督，嚴格依規(guī)對案件責任人員開展追責問責。

第二十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當分級開展案件追責問責工作。金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，追責問責工作由法人總部牽頭開展，其余案件追責問責工作由案發(fā)機構(gòu)的上級機構(gòu)牽頭開展。

農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生重大案件或者法人總部負責人涉案的，由省級機構(gòu)或者管理行依據(jù)干部管理權(quán)限對案發(fā)機構(gòu)法人總部相關(guān)負責人開展追責問責，其余案件追責問責由案發(fā)機構(gòu)法人總部負責；不屬于省級機構(gòu)或者管理行管理的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，按照本條第一款規(guī)定執(zhí)行。

第二十六條 金融機構(gòu)應(yīng)當追究案發(fā)機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)相關(guān)條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人以及其他案件責任人員進行責任認定，對存在案件責任的應(yīng)當予以問責。

發(fā)生重大案件的，金融機構(gòu)除對案發(fā)機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員進行責任認定外，還應(yīng)當對其上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)相關(guān)條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人等進行責任認定，對存在案件責任的應(yīng)當予以問責。

認定為自查發(fā)現(xiàn)案件的，金融機構(gòu)對主動作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責任人員，可以結(jié)合其在自查發(fā)現(xiàn)案件中起到的作用，適當減輕問責。

第二十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當針對案件制定整改方案，建立整改臺賬，明確整改措施，確定整改期限，落實整改責任。整改完成后，向?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報告整改落實情況；金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機構(gòu)法人總部向金融監(jiān)管總局機構(gòu)監(jiān)管部門報告總部案件整改落實情況，抄送金融監(jiān)管總局案件管理部門。

第二十八條 金融機構(gòu)應(yīng)當在報送案件報告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實、完成案件追責問責，向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送審結(jié)報告。不能按期報送的，應(yīng)當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。金融機構(gòu)申請延期報送調(diào)查報告的，審結(jié)報告報送時限自動順延。

金融機構(gòu)應(yīng)當及時向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)報送案件司法判決文書。

案件處置工作結(jié)束后，應(yīng)當保存有關(guān)檔案資料。