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中信銀行再收超2000萬罰單：超半數(shù)事項(xiàng)涉房產(chǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)

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2020-02-24 15:41:44 字號：A- A A+ 來源：觀察者網(wǎng)

最后更新: 2020-02-24 15:58:15

（文/觀察者網(wǎng) 呂棟）因違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款等，中信銀行股份有限公司（下稱：中信銀行，00998.HK）日前收到一張超過2000萬的罰單。而這已是近16個月來，中信銀行第三次被罰2000萬以上。

2月21日，中國銀保監(jiān)會北京銀保監(jiān)局公布對中信銀行的行政處罰信息公開表，責(zé)令其進(jìn)行改正，并給予合計2020萬元罰款的行政處罰，處罰作出的日期是2月20日。

北京銀保監(jiān)局給出的主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）共有19項(xiàng)，大多（13項(xiàng)）涉及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，具體包括：

違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定；信托消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)開展不審慎；流動資金貸款被挪用于股權(quán)投資；信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司；個人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)；未對融資人交易材料合理性進(jìn)行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金；違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金性質(zhì)融資；

簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模；賣出回購信貸資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表；理財資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)；理財資金被挪用于支付土地出讓價款；違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；并購貸款真實(shí)性審核不足，借款人變相用于置換項(xiàng)目公司繳納的土地出讓價款；

協(xié)助合作機(jī)構(gòu)簽署抽屜協(xié)議，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定；理財資金實(shí)際用于置換項(xiàng)目前期股東支付的土地出讓金；違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費(fèi)用提供融資；違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資。

具體到法律依據(jù)上，中信銀行此次違反了《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。

在此之前，2019年8月，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露行政處罰信息，因涉及錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料等13項(xiàng)違法違規(guī)行為，沒收中信銀行違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元。

此外，2018年12月，中信銀行因理財資金違規(guī)繳納土地款等6項(xiàng)違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰款2280萬元。

中信銀行被處罰信息下同

（編輯：尹哲）

本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。
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