9月10日，中信銀行廣州分行原黨委書記、行長謝宏儒被公布接受審查調(diào)查；同日，中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行原黨委書記、行長高友清被公布開除黨籍；9月9日，國家開發(fā)銀行黨委委員、副行長何興祥被公布接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委審查調(diào)查……最近，金融領(lǐng)域反腐消息不斷，彰顯紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)落實(shí)黨中央要求，護(hù)航金融安全的堅(jiān)定決心。

習(xí)近平總書記主持召開中央財(cái)經(jīng)委員會第十次會議，強(qiáng)調(diào)要統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

隨著派駐機(jī)構(gòu)改革持續(xù)深化，派駐紀(jì)檢監(jiān)察組成為一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)的重要力量。派駐機(jī)構(gòu)改革給金融反腐帶來哪些變化？中管金融企業(yè)派駐紀(jì)檢監(jiān)察組如何查辦金融腐敗案件、防控金融風(fēng)險(xiǎn)？

金融事關(guān)我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局，派駐機(jī)構(gòu)改革推動金融領(lǐng)域反腐不斷深入

金融，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液。隨著改革開放不斷深入，我國金融業(yè)發(fā)展取得巨大成就。央行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，初步統(tǒng)計(jì)，2020年末我國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為353.19萬億元，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為319.74萬億元、證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為10.15萬億元、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為23.3萬億元。

“作為利益和資源相對集中的‘高地’，金融領(lǐng)域腐敗案件涉案金額大，專業(yè)化、隱蔽性和復(fù)雜性強(qiáng)，金融領(lǐng)域腐敗帶來的風(fēng)險(xiǎn)，可能對實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成沖擊，也可能誘發(fā)社會問題?！北本┐髮W(xué)廉政建設(shè)研究中心副主任莊德水認(rèn)為。

隨著派駐機(jī)構(gòu)改革加快推進(jìn)，派駐金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察組“派”的權(quán)威和“駐”的優(yōu)勢不斷彰顯，金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題被深挖徹查，反腐敗成效顯著。

在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)層面，派駐“一行兩會”紀(jì)檢監(jiān)察組，不僅加大力度查處金融風(fēng)險(xiǎn)“大鱷”，也堅(jiān)決懲處監(jiān)管“內(nèi)鬼”，以強(qiáng)監(jiān)督促進(jìn)強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)肅查處了中國人民銀行蘭州中心支行原黨委書記、行長楊明基，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局二級巡視員江裕棠，中國證監(jiān)會重慶監(jiān)管局原黨委書記、局長毛畢華等多名監(jiān)管干部違紀(jì)違法案件。

在中管金融機(jī)構(gòu)，今年以來四大國有銀行中至少有8名高管被公布查處，其中包括農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行原黨委副書記、副行長韓楨等3人，建設(shè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行原黨委書記、行長張勤等2人，中國銀行福建省分行原黨委委員、副行長林傳偉等2人，工商銀行河南分行原黨委委員、副行長張有賦。此外，中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)的腐敗分子也被嚴(yán)肅查處。

國家政策性銀行今年則有至少10名高管被查處，其中包括國家開發(fā)銀行原副行長何興祥、原評審二局資深專家張林武等7人，中國進(jìn)出口銀行原專職評審委員李泊言等2人，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行原黨委副書記、副行長楊百路。

在地方金融機(jī)構(gòu)，吉林省金融控股集團(tuán)股份有限公司原副總裁王俊翔、四川金融控股集團(tuán)有限公司原副總經(jīng)理王挺等腐敗分子被查處。廣西開展金融領(lǐng)域腐敗專項(xiàng)治理，四川與中央在川機(jī)構(gòu)聯(lián)動協(xié)作打擊金融腐敗，陜西查處榆林市榆陽區(qū)農(nóng)商行原黨委書記、董事長汪振敏及原黨委副書記、行長姜繼成案等。

從涉及的問題來看，金融領(lǐng)域腐敗案件既有權(quán)錢交易的老套路，比如利用信貸審批權(quán)設(shè)租尋租、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款、挪用金融資金獲取利益、違規(guī)投資經(jīng)營等，也有一些具有特點(diǎn)的新情況，比如利用信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資財(cái)務(wù)顧問等金融交易大肆斂財(cái)。

懲治是最有力的監(jiān)督?！熬劢怪攸c(diǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)問題，緊盯重大金融風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管失職失守背后的腐敗問題，緊盯銀保監(jiān)會機(jī)關(guān)和北上廣深等金融活躍地區(qū)，以及會管經(jīng)營類機(jī)構(gòu)，持續(xù)整治群眾身邊腐敗和作風(fēng)問題，釋放一嚴(yán)到底、一刻不停歇的強(qiáng)烈信號?！敝醒爰o(jì)委國家監(jiān)委駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組組長李欣然說。

據(jù)李欣然介紹，黨的十九大至今，該紀(jì)檢監(jiān)察組立案93件，是黨的十八大后5年間原銀監(jiān)會、原保監(jiān)會兩個(gè)紀(jì)檢組立案總數(shù)的近3倍；其中“第三、第四種形態(tài)”處理人數(shù)是黨的十八大后5年間兩組總數(shù)的6.5倍。在強(qiáng)大震懾下，去年年底以來，中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主任郭鴻、遼寧監(jiān)管局二級巡視員劉文義等主動投案。

“室組地”協(xié)同聯(lián)動辦案釋放監(jiān)督合力，提高治理金融領(lǐng)域腐敗效能

“對被告人王雪峰以受賄罪判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二百萬元，扣押在案的贓款贓物依法沒收，上繳國庫?！?月10日，國家開發(fā)銀行山西省分行原黨委書記、行長王雪峰受賄案一審宣判。

提起王雪峰案，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐國開行紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)負(fù)責(zé)同志表示，這是該紀(jì)檢監(jiān)察組聚焦金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，發(fā)揮“室組地”聯(lián)合辦案模式取得的成果。

“室組地”聯(lián)合辦案模式，即監(jiān)督檢查室、派駐機(jī)構(gòu)和地方紀(jì)委監(jiān)委協(xié)同聯(lián)動辦案，充分發(fā)揮監(jiān)督合力。十九屆中央紀(jì)委五次全會要求，健全“室組”聯(lián)動監(jiān)督、“室組地”聯(lián)合辦案制度機(jī)制，推動內(nèi)設(shè)紀(jì)檢機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等形成監(jiān)督合力。

2020年8月，根據(jù)指定管轄，駐國開行紀(jì)檢監(jiān)察組與山東省東營市紀(jì)委監(jiān)委對王雪峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法問題聯(lián)合審查調(diào)查并采取留置措施。在這種辦案模式下，上級監(jiān)督檢查室發(fā)揮全面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)優(yōu)勢，地方紀(jì)委監(jiān)委發(fā)揮查辦案件經(jīng)驗(yàn)豐富優(yōu)勢，紀(jì)檢監(jiān)察組發(fā)揮貼近一線熟悉情況的派駐優(yōu)勢，形成辦案合力。

面對王雪峰案時(shí)間跨度長、關(guān)聯(lián)人員多等重重考驗(yàn)，“室組地”協(xié)同聯(lián)動，專案組堅(jiān)持“內(nèi)”“外”協(xié)同的審查調(diào)查策略，有效提升工作效率，快速閉合證據(jù)鏈條，高質(zhì)量完成審查調(diào)查。

金融領(lǐng)域腐敗資金量大，專業(yè)性、技術(shù)性、隱蔽性更強(qiáng)，查辦難度相對較高?！笆医M地”聯(lián)合辦案模式能更好地將上級監(jiān)督檢查室牽頭抓總的優(yōu)勢、派駐紀(jì)檢監(jiān)察組熟悉金融領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢和地方紀(jì)委監(jiān)委熟悉查辦職務(wù)犯罪的屬地優(yōu)勢發(fā)揮出來，已經(jīng)成為查辦該類案件的重要手段。

“派駐機(jī)構(gòu)改革以來，我組直接查結(jié)的4起涉及職務(wù)違法案件中，均是以‘室組地’協(xié)同聯(lián)動的模式辦理的?！敝醒爰o(jì)委國家監(jiān)委駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組辦案人員告訴記者，以查辦常見的違法發(fā)放貸款案為例，派駐紀(jì)檢監(jiān)察組發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢在海量的授信、融資審批材料中發(fā)現(xiàn)問題，對逆流程操作、干預(yù)信審會決策、改變貸款條件等違規(guī)違法行為準(zhǔn)確把握，而地方監(jiān)委發(fā)揮擅長查辦職務(wù)犯罪的優(yōu)勢，迅速完成審查調(diào)查各項(xiàng)程序的辦理，確保了案件查辦的規(guī)范化、法治化水平。

既打掉“老鼠”，又護(hù)好“玉盤”，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)

從近年來查辦的金融領(lǐng)域腐敗案件看，金融風(fēng)險(xiǎn)背后往往有金融腐敗，金融腐敗容易誘發(fā)并加劇金融風(fēng)險(xiǎn)，金融領(lǐng)域反腐與防范化解風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國家安全息息相關(guān)。

“重大金融風(fēng)險(xiǎn)一般都與違規(guī)違紀(jì)、失職瀆職行為有關(guān)，有些由違法犯罪行為直接引發(fā)，違規(guī)違紀(jì)違法行為與金融風(fēng)險(xiǎn)存在著密切關(guān)系。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組組長崔軍介紹。

崔軍舉例說，在該紀(jì)檢監(jiān)察組直接查辦的案件中，于成信任哈爾濱分行行長期間，該行不良貸款率是當(dāng)?shù)匦袠I(yè)平均數(shù)2倍；陳鷹任廈門分行副行長、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)期間，該行對公授信問題貸款余額達(dá)80億余元。

“除了從業(yè)者個(gè)人政治業(yè)務(wù)素質(zhì)差、內(nèi)部監(jiān)管不力等因素外，金融業(yè)脫離本源，是產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)、形成金融腐敗的重要原因。而表外業(yè)務(wù)、通道業(yè)務(wù)數(shù)量過大則放大金融風(fēng)險(xiǎn)、助長金融腐敗，相對封閉的圈子更是加大了內(nèi)部制衡和外部監(jiān)督難度?！贝捃娬f。

在實(shí)踐中，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)既打掉金融腐敗的“老鼠”，又護(hù)住金融資產(chǎn)的“玉盤”，實(shí)現(xiàn)政治效果、紀(jì)法效果、社會效果的有機(jī)統(tǒng)一。

在王雪峰案查辦過程中，有關(guān)涉案人員被依法留置后，為確保不發(fā)生信貸風(fēng)險(xiǎn)，駐國開行紀(jì)檢監(jiān)察組及時(shí)向國開行黨委發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示函，建議關(guān)注貸款風(fēng)險(xiǎn)，并要求山西省分行定期呈報(bào)情況報(bào)告，同時(shí)向中央紀(jì)委國家監(jiān)委有關(guān)監(jiān)督檢查室報(bào)告情況。

在包商銀行嚴(yán)重信用風(fēng)險(xiǎn)系列腐敗案件查辦中，駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組與銀保監(jiān)會黨委、包商銀行接管組以及內(nèi)蒙古當(dāng)?shù)乇３置芮袦贤?，反?fù)評估風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)妥選擇介入調(diào)查時(shí)機(jī)。同時(shí)協(xié)調(diào)內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，防止發(fā)生擠兌等次生金融問題。

駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組在啟動案件時(shí)，盡可能把握穩(wěn)妥時(shí)機(jī)，避開熱點(diǎn)敏感期；提前研究甄別標(biāo)準(zhǔn)，公布政策界限，對打擊重點(diǎn)和重在教育的對象區(qū)別對待，穩(wěn)定好員工隊(duì)伍；辦案中注意摸清涉案財(cái)產(chǎn)情況，協(xié)調(diào)協(xié)辦監(jiān)委及時(shí)追贓止損。

“在處理涉及信貸集中度較高的房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)案件時(shí)，提示分期逐步收貸，防止驟然抽貸造成企業(yè)資金鏈斷裂，引起金融波動。”駐中信集團(tuán)紀(jì)檢監(jiān)察組辦案人員舉例說，派駐機(jī)構(gòu)改革以來，該紀(jì)檢監(jiān)察組查辦的案件，未出現(xiàn)引發(fā)市場波動、影響風(fēng)險(xiǎn)處置的問題。

深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，督促加強(qiáng)金融監(jiān)管和內(nèi)部治理，保障防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前，從金融風(fēng)險(xiǎn)和金融領(lǐng)域反腐敗斗爭面臨的形勢看，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)取得重要階段性成果，但任務(wù)仍然艱巨。與此同時(shí)，金融腐敗存量還未清底，增量仍有發(fā)生，而且呈現(xiàn)出政治問題和經(jīng)濟(jì)問題交織、涉案金額高、窩案串案多、危害性大、外溢性強(qiáng)等特點(diǎn)。

針對新形勢新特點(diǎn)，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)堅(jiān)持“一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)”要求，按照十九屆中央紀(jì)委五次全會部署，深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，督促加強(qiáng)金融監(jiān)管和內(nèi)部治理，保障防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。

“對‘一把手’的監(jiān)督仍是薄弱環(huán)節(jié)，派駐機(jī)構(gòu)改革以來工行查處的職務(wù)犯罪案件中，各級‘一把手’占比約22.6%。顧國明、張有賦就是插手干預(yù)信貸發(fā)放和選人用人的典型。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組組長王林指出。工行黨委汲取案件教訓(xùn)，研究制定了《管理人員違規(guī)插手干預(yù)重大事項(xiàng)記錄辦法》，圍繞選人用人、授信審批等11個(gè)方面，明確了適用范圍、報(bào)告要求、處置流程等，進(jìn)一步規(guī)范管理人員用權(quán)行為。

中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組把監(jiān)督挺在前面，既緊盯信貸經(jīng)營、基建工程、集中采購、選人用人等資金密集、權(quán)力集中的傳統(tǒng)銀行腐敗問題，又針對金融市場、投資銀行等新興業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，嚴(yán)查利用信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資財(cái)務(wù)顧問等金融交易大肆斂財(cái)?shù)陌讣?

“以不良資產(chǎn)處置和財(cái)務(wù)列損監(jiān)督為切入點(diǎn)，嚴(yán)把不良資產(chǎn)核銷、打包、財(cái)務(wù)列損‘三關(guān)’，就是否存在違規(guī)違紀(jì)違法及涉嫌犯罪情況進(jìn)行‘四看’。”駐建設(shè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，深挖金融資產(chǎn)損失背后隱藏的以貸謀私、以權(quán)謀私、利益輸送等腐敗問題，發(fā)現(xiàn)了2名地市分行“一把手”涉嫌受賄的問題線索。

駐銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組注重發(fā)揮查辦案件的綜合效應(yīng)，深化以案為鑒、以案促改、以案促治工作?！凹纫逃龑?dǎo)黨員干部深刻汲取教訓(xùn)，增強(qiáng)紀(jì)法意識，又要認(rèn)真分析問題根源，推動扎牢制度籠子、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行。”李欣然說。

地方紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)深化派駐機(jī)構(gòu)改革工作，提升派駐監(jiān)督效能、完善監(jiān)督體系。陜西省紀(jì)委監(jiān)委日前召開省管金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察工作座談會，總結(jié)金融企業(yè)派駐機(jī)構(gòu)改革經(jīng)驗(yàn)，分析金融企業(yè)派駐監(jiān)督工作存在的問題，研究應(yīng)對思路和措施。上海市紀(jì)委監(jiān)委督促市管金融企業(yè)黨委落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任，結(jié)合巡視整改、企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察體制改革任務(wù)落實(shí)，發(fā)揮6家駐市管金融企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察組派駐優(yōu)勢，織嚴(yán)織密金融風(fēng)險(xiǎn)“防護(hù)網(wǎng)”。