本文轉(zhuǎn)載自微信公眾號(hào)：錢江晚報(bào)（ID：qianjiangwanbao）

浙江金華周先生今年50多歲，做汽車用品外貿(mào)生意，為了多認(rèn)識(shí)一些外國(guó)客商，他常常去某跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)聯(lián)系客源。

2018年8月，一個(gè)“高大上”的客戶主動(dòng)找上門，對(duì)方說(shuō)他叫詹姆斯，是在歐洲出生的美國(guó)人，做汽車用品采購(gòu)生意，想跟周先生的生意做對(duì)接。

周某和詹姆斯的對(duì)話中透露出，銀行對(duì)其錢款其實(shí)是有所懷疑的

天上掉下的無(wú)本買賣

詹姆斯告訴周先生，自己的女助手懷孕去了加拿大，未來(lái)需要一個(gè)中國(guó)代理。

不過(guò)，在成為代理前，詹姆斯還有一個(gè)小小的請(qǐng)求，他說(shuō)，自己在國(guó)內(nèi)的供應(yīng)商有一些貨款要打給他，需要周先生提供自己的賬戶幫他收款，之后購(gòu)買比特幣，再把比特幣發(fā)送至指定的賬戶，每一次交易，周先生能獲得5%的酬勞。

雖然覺(jué)得這生意不太對(duì)勁，但想想自己又不花成本，未來(lái)還能成為詹姆斯的中國(guó)代理，周先生拿著自己數(shù)十個(gè)賬戶，開(kāi)始幫詹姆斯收款。

漸漸地，周先生發(fā)現(xiàn)自己提供收款的幾十張銀行卡，有十幾張都被凍結(jié)了。

收貨款，銀行卡怎么會(huì)被凍結(jié)呢？

周先生雖然想到錢可能來(lái)路不正，卻沒(méi)有第一時(shí)間聯(lián)系警方，而是自行搜索并向銀行方詢問(wèn)原因，在沒(méi)有得到確切答案，甚至有銀行告訴他卡里的錢是詐騙所得后，他仍舊沒(méi)有報(bào)警，而是在聊天軟件上找到詹姆斯詢問(wèn)原因，那一頭詹姆斯保證，錢是合法的，應(yīng)該是個(gè)誤會(huì)，銀行卡不久就會(huì)解凍的。

于是，周先生又放心干起收款的工作，從2018年8月開(kāi)始四五個(gè)月的時(shí)間，這些銀行卡到賬金額就有近70萬(wàn)元，周先生也從中拿到了數(shù)萬(wàn)好處費(fèi)。

外籍男友的神秘快遞

比起這邊周先生收款收到手抽筋，另一邊，十多位阿姨們，正在為他們新認(rèn)識(shí)的外籍男友奔波勞碌。

芬姨（化名）就是其中一位，50多歲的芬姨，已經(jīng)退休在家。

2018年11月，她沉寂許久的微信，突然亮了起來(lái)，有一個(gè)人，主動(dòng)添加她為好友，看頭像，還是個(gè)外國(guó)人。

她通過(guò)了對(duì)方的驗(yàn)證，對(duì)方發(fā)過(guò)來(lái)一條英文信息問(wèn)好。

芬姨一驚，還真是個(gè)外國(guó)人啊。

芬姨并不懂英語(yǔ)，她和這個(gè)名叫艾德蒙斯的外國(guó)人聊天也全靠微信自帶的翻譯功能，雖然只是通過(guò)微信交流，但這個(gè)艾德蒙斯體貼又熱情，很快占據(jù)了芬姨心靈。

不足一個(gè)月，他們確立了男女朋友關(guān)系，11月底，艾德蒙斯表示，自己要把自己的退休文件和全部家當(dāng)，郵寄給芬姨，還發(fā)來(lái)了快遞單號(hào)。

可過(guò)了幾天，她沒(méi)等到快遞，微信上卻又有一個(gè)自稱香港快遞公司的人加她好友，說(shuō)要出9萬(wàn)元錢辦理非檢驗(yàn)證書，才能給快遞放行。

在匯出2萬(wàn)元后，芬姨越想越不對(duì)勁，于是報(bào)警，至此案發(fā)。

提供賬號(hào)收詐騙來(lái)的錢到底算不算犯罪？

錢走的是周先生的卡，后來(lái)還換成了比特幣，一番調(diào)查下來(lái)，關(guān)于詹姆斯的線索卻非常少，目前還在深挖中。

但是周先生的行為麻煩非常大。

警方從周先生的住所搜出56張銀行卡和17個(gè)U盾。

對(duì)于自己的行為，周先生覺(jué)得自己只是提供賬戶，并不構(gòu)成犯罪。

但在案件材料審核過(guò)程中，檢察官卻發(fā)現(xiàn)幾大疑點(diǎn)，一是周某與詹姆斯的關(guān)系，沒(méi)有合同之類的約束作為保障，雙方也未見(jiàn)面，將如此大金額的貨款交于周某，若周某將貨款侵吞，幾乎無(wú)法維權(quán)。

其二，周某提供幾十張銀行卡收款，遠(yuǎn)超正常標(biāo)準(zhǔn)。且周某在十幾張銀行卡被凍結(jié)后，明知可能是警方所為，卻辯稱經(jīng)過(guò)搜索和咨詢銀行，詢問(wèn)詹姆斯后才沒(méi)有起疑，但在其與詹姆斯的聊天記錄中，檢察官發(fā)現(xiàn)，周某曾明確提到銀行告訴他，賬戶中的錢是詐騙所得。

作為一名外貿(mào)從業(yè)人員，對(duì)本案的種種疑點(diǎn)，更不能以“自己愚蠢”當(dāng)做借口。

近日，婺城區(qū)人民檢察院以涉嫌掩飾隱瞞所得罪，對(duì)犯罪嫌疑人周某提起公訴。

2019年7月17日，婺城區(qū)人民法院對(duì)該案做出判決，周某被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

檢察官說(shuō)，其實(shí)周某的角色就是詐騙案中的犯罪分子找來(lái)洗錢的下家。（錢江晚報(bào)/浙江24小時(shí)首席記者 肖菁 通訊員 郭雋健 張一諾）