（觀察者網(wǎng)訊）為阻止銀行業(yè)的危機(jī)蔓延，在瑞士政府的斡旋和推動(dòng)下，該國(guó)兩家最大銀行敲定了收購(gòu)交易的方案。據(jù)路透社3月19日消息，瑞銀集團(tuán)當(dāng)天同意以30億瑞士法郎（約合223億人民幣）的價(jià)格收購(gòu)瑞士信貸銀行，這項(xiàng)“歷史性的交易”預(yù)計(jì)將在2023年底完成。同時(shí)，瑞士政府還承諾提供高達(dá)90億瑞郎的損失擔(dān)保，但前提是瑞銀集團(tuán)需自行承擔(dān)前50億瑞郎的損失。

路透社報(bào)道截圖

在當(dāng)?shù)貢r(shí)間19日晚間舉行的新聞發(fā)布會(huì)上，瑞士聯(lián)邦主席阿蘭·貝爾賽（Alan Berset）表示，最近的流動(dòng)性外流和市場(chǎng)波動(dòng)表明，恢復(fù)市場(chǎng)信心已不再可能，有必要采取迅速、穩(wěn)定的解決方案，“這個(gè)方案就是瑞銀收購(gòu)瑞士信貸?！?

瑞士財(cái)政部長(zhǎng)卡琳·凱勒-薩特（Karin Keller-Sutter）則強(qiáng)調(diào)，這不是救助，而是一個(gè)商業(yè)解決方案，“（瑞信）破產(chǎn)會(huì)對(duì)瑞士金融市場(chǎng)造成巨大的附帶損害，并有著在國(guó)際上蔓延的風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)和英國(guó)非常感謝這個(gè)方案……他們非常擔(dān)心瑞信破產(chǎn)。”

瑞銀宣布收購(gòu)后，瑞士財(cái)政部長(zhǎng)卡琳·凱勒薩特、瑞士聯(lián)邦委員會(huì)主席阿蘭·貝爾塞和瑞士國(guó)家銀行主席托馬斯·喬丹（從左至右）出席發(fā)布會(huì)（圖自路透社）

瑞士央行在一份聲明中說(shuō)，收購(gòu)協(xié)議是一種解決方案，有助于在當(dāng)前的特殊情況下確保金融穩(wěn)定和保護(hù)瑞士經(jīng)濟(jì)。

根據(jù)交易條款，瑞信股東每持有22.48股瑞信股份將換得1股瑞銀集團(tuán)股份，相當(dāng)于每股0.76瑞郎，總對(duì)價(jià)達(dá)到30億瑞郎。這要高于19日早些時(shí)候每股0.25瑞郎的報(bào)價(jià)，但仍遠(yuǎn)低于瑞信在上周五每股1.86瑞郎的收盤價(jià)。

作為協(xié)議的一部分，瑞士央行同意向瑞銀集團(tuán)提供1000億瑞郎的流動(dòng)性援助，由瑞士聯(lián)邦政府違約擔(dān)保支持。瑞士政府還承諾提供高達(dá)90億瑞郎的損失擔(dān)保，但前提是瑞銀集團(tuán)需自行承擔(dān)前50億瑞郎的損失。

位于蘇黎世的瑞士信貸銀行總部 圖自視覺(jué)中國(guó)

英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》指出，這筆交易將鞏固瑞銀集團(tuán)作為全球最大財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的地位，合并后的實(shí)體會(huì)在全球擁有5萬(wàn)億美元（約合34.4萬(wàn)億人民幣）的投資資產(chǎn)，其業(yè)務(wù)遍及美國(guó)、歐洲、中東和亞洲。

在敲定收購(gòu)方案之后，瑞銀集團(tuán)董事長(zhǎng)科爾姆·凱萊赫（Colm Kelleher）表示，瑞信的瑞士分部是“值得保留的優(yōu)良資產(chǎn)”，現(xiàn)在談?wù)摬脝T的問(wèn)題為時(shí)過(guò)早。但他有意縮減瑞信的投資銀行業(yè)務(wù)，使其在集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)中的占比不超過(guò)25%，從而與瑞銀“保守的風(fēng)險(xiǎn)文化”保持一致。

瑞信成立于1856年，是瑞士第二大銀行，在全球資本市場(chǎng)具有重要影響力。今年2月，瑞信宣布2022年凈虧損73億瑞士法郎，連續(xù)第二年凈虧損。3月14日，瑞信在最新發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)告中自曝發(fā)現(xiàn)“重大缺陷”，呼吁瑞士央行提供金融支持。

美國(guó)有線電視新聞網(wǎng)（CNN）指出，在美國(guó)硅谷銀行倒閉、利率飆升損害部分金融資產(chǎn)價(jià)值等問(wèn)題的共同影響下，對(duì)瑞信的信心幾近崩潰。過(guò)去一周里，瑞信股價(jià)下跌25%，儲(chǔ)戶一度每天提走超過(guò)100億美元的存款，瑞士央行提供的540億美元緊急援助也未能遏制暴跌的勢(shì)頭。

在這樣的局面下，瑞士政府推動(dòng)的收購(gòu)方案得到了多國(guó)央行的支持。美聯(lián)儲(chǔ)主席鮑威爾和美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫發(fā)表聲明稱，美方歡迎瑞士當(dāng)局支持金融穩(wěn)定，美聯(lián)儲(chǔ)已經(jīng)與加拿大、英國(guó)、日本、歐盟和瑞士的中央銀行采取協(xié)調(diào)行動(dòng)，以增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性。

歐洲央行稱，瑞士的解決方案有助于“恢復(fù)金融市場(chǎng)平靜”，如有必要將通過(guò)貸款的方式支持歐元區(qū)銀行。英國(guó)央行在聲明中說(shuō)：“在今天公告的準(zhǔn)備過(guò)程中，我們一直與國(guó)際同行密切合作，將會(huì)繼續(xù)支持其實(shí)施?！?

外國(guó)投資者則以更加謹(jǐn)慎的態(tài)度看待這一舉措。美國(guó)資產(chǎn)管理公司Allspring Global Investments的高級(jí)投資策略師布萊恩·雅各布森（Brian Jacobsen）直言：“如果市場(chǎng)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)其他揮之不去的問(wèn)題，那么我會(huì)認(rèn)為這是積極的表現(xiàn)?！?

路透社指出，美國(guó)銀行業(yè)面臨的問(wèn)題尚未得到解決，在硅谷銀行和簽名銀行倒閉的沖擊之下，美國(guó)第一共和銀行的信用評(píng)級(jí)已被標(biāo)普全球下調(diào)至“垃圾級(jí)”，注入存款可能無(wú)法解決其流動(dòng)性問(wèn)題。美國(guó)幾家大型銀行已經(jīng)向第一共和銀行注入300多億美元。

美國(guó)政府也還沒(méi)有確定對(duì)硅谷銀行的處理方式。知情人士透露，最近一次的拍賣沒(méi)有吸引到任何買家，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司（FDIC）正在為硅谷銀行制定拆分出售方案，尋求至少以兩部分出售這家破產(chǎn)的銀行。

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