【文/觀察者網(wǎng) 鄒煦晨 編輯/呂棟】

國家金融監(jiān)督管理總局在2月18日和2月19日共公布5起行政處罰，涉及華夏銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、英大信托、東方懿安，其中華夏銀行及相關(guān)人士合計被罰507萬元。金額方面，5家金融機構(gòu)合計被罰961萬元，若算上有關(guān)員工的處罰則合計為1155萬元。

中國人民銀行近日也公布了一張千萬級罰單，中國銀聯(lián)因存在3大問題被中國人民銀行罰款1540萬元。

行政處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局

華夏銀行北京分行及有關(guān)方主要存在七項違法違規(guī)事實：①個人經(jīng)營性貸款管理不到位，資金被挪用；②個人農(nóng)業(yè)擔保貸款存貸掛鉤；③流動資金貸款貸后管理不到位，資金被挪用；④房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；⑤采用不正當手段發(fā)放貸款；⑥保險銷售行為可回溯管理不規(guī)范；⑦保險代理未開立獨立的傭金收取賬戶。

國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局（下稱“北京監(jiān)管局”）因此對華夏銀行北京分行罰款461萬元，對時任華夏銀行北京首體支行行長岳強罰款20萬元，對時任華夏銀行北京分行首席風(fēng)險官廖衛(wèi)東罰款20萬元。此外，華夏銀行北京分行還有兩人被罰款，一人被警告。

行政處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局

相較于華夏銀行北京分行6個相關(guān)主體被行政處罰，浦發(fā)銀行北京分行則有11個相關(guān)主體被北京監(jiān)管局，合計金額為280萬元。

浦發(fā)銀行北京分行及有關(guān)方主要存在三項違法違規(guī)事實，一是現(xiàn)金清分外包風(fēng)險管控存在重大缺陷；二是現(xiàn)金清分外包活動監(jiān)督檢查失職；三是現(xiàn)金管理活動嚴重不審慎。

興業(yè)銀行北京分行共有8個相關(guān)主體合計被北京監(jiān)管局行政處罰，合計罰款金額為220萬元，其中興業(yè)銀行北京分行被罰款210萬元。問題主要有五項違法違規(guī)事實，一是存貸掛鉤；二是流動資金貸款挪用于股權(quán)投資；三是個人按揭貸款業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；四是項目融資業(yè)務(wù)合規(guī)要件不全及未從嚴審核項目資本金；五是發(fā)放貸款用于為違規(guī)領(lǐng)域墊資。

行政處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局

英大信托則被北京監(jiān)管局罰款100萬元，英大信托時任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金州，時任北京業(yè)務(wù)團隊和資產(chǎn)證券化工作團隊團隊負責人王濤均被警告。違法違規(guī)事實包括未履行謹慎勤勉業(yè)務(wù)，應(yīng)收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職。

東方懿安浙江分公司被國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局罰款40萬元，東方懿安浙江分公司實際管理人羅冰輝被罰款8萬元。違法違規(guī)事實包括編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料（業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實）。

行政處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局

值得一提的是，中國人民銀行2月8日也公布了一張千萬級罰單。中國銀聯(lián)被中國人民銀行罰款1540萬元，違法違規(guī)事實包括違反商戶管理規(guī)定；違反支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定;違反客戶備付金管理規(guī)定。

并且，中國銀聯(lián)7個有關(guān)方也被中國人民銀行罰款，比如時任中國銀聯(lián)股份有限公司業(yè)務(wù)部分管負責人李某被罰50萬元；時任中國銀聯(lián)股份有限公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理魯某軍被罰款50萬元。李某和魯某軍被罰款的原因均為對中國銀聯(lián)違反支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定負有責任。

中國銀聯(lián)2月8日晚表示，中國銀聯(lián)高度重視，誠懇接受，堅決執(zhí)行，嚴格落實整改要求。目前，中國銀聯(lián)已按照金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)要求，查找不足，并舉一反三，積極推進立查立改、邊查邊改和長效整改工作。下一步，中國銀聯(lián)將始終嚴格遵守各項監(jiān)管制度，嚴格履行銀行卡清算機構(gòu)職責，堅守合規(guī)與風(fēng)險底線，守正創(chuàng)新，推動支付產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

公司官網(wǎng)顯示，截至2022年，中國銀聯(lián)共設(shè)有36家分公司，50家境外分支機構(gòu)，銀聯(lián)國際、上海聯(lián)銀創(chuàng)投等全資子公司以及銀聯(lián)商務(wù)、銀聯(lián)數(shù)據(jù)、北京銀聯(lián)金卡科技有限公司、中金金融認證中心等控股子公司。銀聯(lián)受理網(wǎng)絡(luò)已延伸至全球181個國家和地區(qū)，境內(nèi)外成員機構(gòu)超過2500家。

行政處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：人民銀行

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