【文/觀察者網(wǎng) 鄒煦晨 編輯/呂棟】

8月24日，中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)顯示，民生銀行作為債務(wù)融資工具主承銷商，存在以下違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

①推薦撮合資產(chǎn)管理計劃投資業(yè)務(wù)，客觀上協(xié)助了相關(guān)企業(yè)債券的非市場化發(fā)行和規(guī)避交易監(jiān)管。

②個別債項按照發(fā)行人預(yù)期或要求的利率執(zhí)行包銷，發(fā)行定價市場化程度不足。

③部分債項發(fā)行工作程序執(zhí)行不規(guī)范。

④作為相關(guān)債項發(fā)行文件約定的持有人會議召集人，未及時召集持有人會議。

根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會議審議，對民生銀行予以警告；責(zé)令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

處分信息摘要，數(shù)據(jù)來源：中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)

中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)顯示，該協(xié)議會是由市場參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場和衍生品市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織。該協(xié)會經(jīng)國務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)于2007年9月3日成立，為全國性的非營利性社會團體法人，業(yè)務(wù)主管部門為中國人民銀行。

值得一提的是，作為中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國性股份制商業(yè)銀行，民生銀行截至2023年3月31日的總資產(chǎn)已達7.6萬億。

不過，民生銀行近期的“風(fēng)波”不少。

國家金融監(jiān)督管理總局8月18日公布對民生銀行的行政處罰。

民生銀行主要違法違規(guī)事實：

一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資

二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款

三、對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加

四、股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改

五、審計人員配備不足問題未整改

六、對相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置

七、未按監(jiān)管要求將福費廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算

八、代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位

九、違規(guī)開展綜合財富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位

十、個別貸款風(fēng)險分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位

十一、發(fā)放違反國家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回

十二、部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位

十三、部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改

十四、對部分違規(guī)問題未進行責(zé)任追究或追究不到位

為此，國家金融監(jiān)督管理總局對民生銀行罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構(gòu)350萬元。

處罰摘要，數(shù)據(jù)來源：國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

同日，國家金融監(jiān)督管理總局還公布了對民生銀行董秘白丹的行政處罰。因白丹對民生銀行股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改負有責(zé)任，國家金融監(jiān)督管理總局對其進行警告。

另外8月11日，民生銀行終止500億元可轉(zhuǎn)債募資計劃。對此，民生銀行公告稱，綜合考慮資本市場環(huán)境，經(jīng)審慎分析與論證后決定終止。

需要指出的是，該項目已籌備6年多。即自2017年3月開始籌備；2020年1月經(jīng)原銀保監(jiān)會批準(zhǔn)后，同年8月被證監(jiān)會受理；2020年至2021年，該可轉(zhuǎn)債項目收到兩輪來自證監(jiān)會的意見反饋；2023年3月，為銜接配合《上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法》等規(guī)定的正式發(fā)布實施，民生銀行召開董事會；2023年7月18日，民生銀行收到上交所新一輪審核問詢函。

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