觀察員
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危機加深？百年投行瑞士信貸自曝“重大缺陷”
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周毅是故意的還是不小心？
在硅谷銀行（SVB）暴雷后，百年投行瑞士信貸的危機也在加深，后者在最新的財報中自曝，其內(nèi)部控制發(fā)現(xiàn)“重大缺陷”。
當?shù)貢r間周二（3月14日），瑞士信貸發(fā)布了2022年年報。年報顯示，全年瑞士信貸稅前損失32.58億瑞士法郎，歸屬于股東的凈虧損72.93億瑞士法郎。更引發(fā)外界關(guān)注的是：年報稱，該集團在2022財年和2021財年的報告程序中發(fā)現(xiàn)“重大缺陷”（material weaknesses），正在采取補救措施。
年報截圖
“就本集團對截至2022年12月31日財務報告程序的內(nèi)部控制有效性，普華永道發(fā)表了否定意見?！比鹗啃刨J方面表示，這些問題和該集團未能在財務報表中設(shè)計和維持有效的風險評估，以及內(nèi)部控制和溝通方面的各種缺陷有關(guān)。據(jù)報道，瑞士信貸沒有具體說明上述問題是否已經(jīng)得到解決，但其表示與美國證監(jiān)會（SEC）的討論已經(jīng)完成。
媒體報道截圖
在此次曝出“重大缺陷”之前，瑞士信貸早已面臨危機。美國消費者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）稱，瑞士信貸或正面臨流動性風險，或許這才是外界最關(guān)注的。
根據(jù)瑞士信貸披露，受一系列丑聞和遺留問題等影響，其2022年底的“現(xiàn)金存款提款、到期定期存款不再續(xù)期和凈資產(chǎn)流出水平大大高于同年第三季度的水平?！睋?jù)悉，在第四季度，瑞士信貸發(fā)現(xiàn)客戶提款超過1100億瑞士法郎（約合8303億元人民幣）。
瑞士信貸稱，這些資金外流已穩(wěn)定在較低水平，但截至報告發(fā)表日情況仍未扭轉(zhuǎn)（not yet reversed）。這些資金外流導致瑞士信貸部分利用了流動性緩沖，甚至低于某些法人實體層面的監(jiān)管要求。瑞士信貸承認，這些情況已經(jīng)“加劇并可能繼續(xù)加劇”流動性風險（have “exacerbated and may continue to exacerbate” liquidity risks）。
與暴雷的SVB不同，瑞士信貸的賬面上幾乎沒有持有到期債券，它的大部分貸款都在極度保守的瑞士。即便如此，流動性風險依然引發(fā)了外界的警惕。《華爾街日報》援引杰富瑞（Jefferies）分析師觀點稱，歐洲大多數(shù)銀行的資產(chǎn)貸款比例較高，而且歐洲銀行必須擁有足夠的流動資產(chǎn)，來滿足客戶的提款需求。
在SVB暴雷后，瑞士信貸的股價迎來大跌。
谷歌財經(jīng)數(shù)據(jù)顯示，過去5天，瑞士信貸股價已經(jīng)折損逾17%。
3月9日SVB暴雷至今，瑞士信貸股價5天跌超16%
本文系觀察者網(wǎng)獨家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。
標簽 投行- 責任編輯: 周毅
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