11月20日，國家市場監(jiān)管總局公布的一則行政處罰決定書顯示，福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱：百度）與中信銀行新設(shè)合營企業(yè)違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，基于調(diào)查情況和評估結(jié)論，該機(jī)關(guān)決定分別對百度、中信銀行罰款50萬元，這一金額系頂格處罰。

國家市場監(jiān)管總局官網(wǎng)截圖

2015年11月，百度與中信銀行共同設(shè)立合營企業(yè)。交易完成后，百度和中信銀行分別持有合營企業(yè)30%、70%股權(quán)，共同控制合營企業(yè)。2017年9月5日，合營企業(yè)設(shè)立，成為我國首家法人獨(dú)立直銷銀行。

行政處罰決定書顯示，根據(jù)《反壟斷法》《經(jīng)營者集中審查暫行規(guī)定》，國家市場監(jiān)督管理總局于2021年8月12日，對百度與中信銀行新設(shè)合營企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營者集中，但不具有排除、限制競爭的效果。

國家市場監(jiān)管總局指出，《反壟斷法》第二十條規(guī)定，“經(jīng)營者集中”是指下列情形：一是經(jīng)營者合并；二是經(jīng)營者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)；三是經(jīng)營者通過合同等方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營者施加決定性影響。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)，取得合營企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營者集中。

與此同時(shí)，百度與中信銀行營業(yè)額達(dá)到《國務(wù)院關(guān)于經(jīng)營者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第三條規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，屬于應(yīng)當(dāng)申報(bào)的情形?！斗磯艛喾ā返诙粭l規(guī)定，“經(jīng)營者集中達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)，未申報(bào)的不得實(shí)施集中”。2017年9月5日，百信銀行設(shè)立，在此之前未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營者集中。

國家市場監(jiān)管總局指出，該機(jī)關(guān)就百度與中信銀行新設(shè)合營企業(yè)對市場競爭的影響進(jìn)行了評估，評估認(rèn)為，該項(xiàng)經(jīng)營者集中不會(huì)產(chǎn)生排除、限制競爭的效果。

根據(jù)《反壟斷法》第四十八條規(guī)定，經(jīng)營者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的，由國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款；《反壟斷法》第四十九條規(guī)定，對本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時(shí)間等因素。

國家市場監(jiān)管總局表示，根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評估結(jié)論，該機(jī)關(guān)決定分別給予百度、中信銀行50萬元罰款的行政處罰。

觀察者網(wǎng)注意到，上述案件是日前國家市場監(jiān)管總局根據(jù)《中華人民共和國反壟斷法》，對43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營者集中案件立案調(diào)查中的一起。

匯業(yè)律師事務(wù)所高級合伙人、反壟斷合規(guī)法律專家潘志成此前向觀察者網(wǎng)指出，這次的集中處罰有兩個(gè)契機(jī)，首先是國家反壟斷局正式成立，其次是《反壟斷法（修正草案）》正在征求意見，可能即將出臺(tái)。根據(jù)《 反壟斷法（修正草案）》征求意見稿，對相關(guān)案件的處理將區(qū)分兩種情況，第一，如果構(gòu)成排除限制競爭影響，未依法申報(bào)，會(huì)按照營業(yè)額10%以下的處罰；第二，如果不具有這種排除限制競爭影響，會(huì)在500萬元以內(nèi)處罰。雖然目前還在征求意見，最終會(huì)怎樣立法還不確定，但可以肯定的是，處罰標(biāo)準(zhǔn)相對于之前的50萬元會(huì)有大幅提高。

行政處罰決定截圖

事實(shí)上，國家在金融領(lǐng)域的反壟斷力度持續(xù)加強(qiáng)，年內(nèi)已有多家公司因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

今年6月，杭銀消費(fèi)金融公司的股東中國銀泰投資有限公司，因收購杭銀消費(fèi)金融公司的股權(quán)未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，被頂格處罰50萬元；7月，蘇寧消費(fèi)金融公司的股東蘇寧易購和南京銀行，因設(shè)立的消費(fèi)金融公司涉違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施經(jīng)營者集中，評估認(rèn)為不具有排除、限制競爭效果，被國家市場監(jiān)督管理總局分別處以50萬元的罰款。

此外，還有騰訊收購北京東方金信科技股份有限公司股權(quán)，同行因?yàn)槲匆婪ㄉ陥?bào)違法實(shí)施經(jīng)營者集中而被處罰；騰訊收購天津五八金服有限公司股權(quán)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營者集中也被處罰。

保險(xiǎn)領(lǐng)域也有相關(guān)處罰案例。中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司和上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡稱上海云鑫）設(shè)立合營企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營者集中，被罰款50萬元。

國家市場監(jiān)管總局官網(wǎng)截圖

近期，監(jiān)管層也多次發(fā)聲，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷，防止資本無序擴(kuò)張。

今年9月，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的《中國反壟斷執(zhí)法年度報(bào)告（2020）》指出，要高擎反壟斷利劍，直擊市場主體發(fā)展痛點(diǎn)，用心解決人民群眾最關(guān)心最直接最現(xiàn)實(shí)的問題，促進(jìn)民生改善和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，提升人民群眾獲得感，促進(jìn)統(tǒng)一開放、競爭有序的現(xiàn)代市場體系建設(shè)。

10月20日，中國人民銀行行長易綱在2021年G30國際銀行業(yè)研討會(huì)上指出，“金融科技的發(fā)展降低了金融服務(wù)成本、提高了金融服務(wù)效率，并有效助力普惠金融。但金融科技的發(fā)展也帶來了濫用壟斷優(yōu)勢、過度收集和使用用戶數(shù)據(jù)等問題。對此，我們持續(xù)彌補(bǔ)監(jiān)管制度‘短板’，不斷增強(qiáng)政策透明度，持續(xù)強(qiáng)化反壟斷監(jiān)管、維護(hù)公平競爭秩序，并加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)，保障消費(fèi)者合法權(quán)益?！?

“打破壟斷、防止不正當(dāng)競爭、防止資本無序擴(kuò)張，正是為了保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)，保護(hù)勞動(dòng)者、經(jīng)營者等各方合法權(quán)益，有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步、實(shí)現(xiàn)更高的生產(chǎn)力水平，有利于加快我們國家現(xiàn)代化的進(jìn)程，創(chuàng)造共同富裕的物質(zhì)條件。”中國人民銀行黨委書記、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席郭樹清近期在接受央視新聞采訪時(shí)表示。

10月22日，國家市場監(jiān)督管理總局局長張工表示，我們將著力加強(qiáng)競爭監(jiān)管執(zhí)法，進(jìn)一步保護(hù)公平競爭。加大反壟斷反不正當(dāng)競爭監(jiān)管執(zhí)法力度，防止資本無序擴(kuò)張。健全市場競爭狀況監(jiān)測評估和預(yù)警制度，加強(qiáng)壟斷和競爭失序風(fēng)險(xiǎn)研判和識別預(yù)警。持續(xù)規(guī)范平臺(tái)經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、信息安全、民生保障等重點(diǎn)領(lǐng)域競爭行為，嚴(yán)格依法查處壟斷協(xié)議、濫用市場支配地位等壟斷行為，強(qiáng)化規(guī)范和警示，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競爭。

11月18日，國家反壟斷局正式掛牌，同時(shí)明確下一階段強(qiáng)化反壟斷和反不正當(dāng)競爭監(jiān)管的重點(diǎn)，民生、金融、科技、傳媒領(lǐng)域的經(jīng)營者集中的審查工作將被加強(qiáng)，“掐尖式并購”也被列入“防止”的范圍。

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