2021年8月18日，中國華融發(fā)布《內(nèi)幕消息 潛在戰(zhàn)略投資》《盈利警告》，引起媒體關(guān)注。中國華融新聞發(fā)言人就有關(guān)問題答復(fù)如下。

問題一：中國華融發(fā)布《盈利警告》，預(yù)計(jì)2020年度經(jīng)營業(yè)績將出現(xiàn)虧損，歸屬于公司股東的凈虧損預(yù)計(jì)人民幣1029.03億元。請問業(yè)績虧損的主要原因是什么？

答：2020年，隨著原董事長賴小民受賄、貪污、重婚案的開庭審理和宣判，中國華融對(duì)其任職期間激進(jìn)經(jīng)營、無序擴(kuò)張?jiān)斐傻娘L(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)持續(xù)清理和處置，在此同時(shí)，新型冠狀病毒肺炎疫情（“新冠疫情”）造成的市場沖擊，部分客戶履約能力下降，當(dāng)期部分資產(chǎn)質(zhì)量加速劣變。對(duì)此，我公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行了全面審視、評(píng)估及減值測試，當(dāng)期確認(rèn)了信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失，對(duì)經(jīng)營業(yè)績造成了非常重大的影響。

一是對(duì)集中處置存量風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行減值測試。在2019年海外業(yè)務(wù)整合基礎(chǔ)上，由華融華僑資產(chǎn)管理股份有限公司（“華融華僑”）在中國華融集團(tuán)范圍內(nèi)整合分、子公司部分存量資產(chǎn)，進(jìn)行集中管理處置。我公司完成了華融華僑股權(quán)轉(zhuǎn)讓的立項(xiàng)審批，于2020年4月8日發(fā)布了潛在出售事項(xiàng)的公告，但至2020年末，該項(xiàng)轉(zhuǎn)讓未能按計(jì)劃實(shí)施。華融華僑對(duì)集中管理資產(chǎn)進(jìn)行了全面審視評(píng)估，計(jì)提了信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失。

二是對(duì)當(dāng)期資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)審慎評(píng)估信用減值損失。2015年至2017年快速增長的收購重組類項(xiàng)目和固定收益類項(xiàng)目于2020年集中到期。資產(chǎn)形成的歷史原因和當(dāng)期市場影響交織，疊加新冠疫情嚴(yán)重沖擊和市場“爆雷”事件，客戶履約能力受到較大影響，相關(guān)資產(chǎn)質(zhì)量也較前期承壓。經(jīng)全面審視和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，我公司計(jì)提了信用減值損失。

三是部分附屬公司風(fēng)險(xiǎn)沖擊了集團(tuán)經(jīng)營業(yè)績。相關(guān)金融服務(wù)附屬公司資管計(jì)劃底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)加速暴露。資產(chǎn)管理與投資分部中的部分附屬公司風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)劣變。經(jīng)全面審視和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，此部分子公司計(jì)提了信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失。

需要說明的是，當(dāng)期計(jì)提的信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失，增強(qiáng)了公司風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)，并不代表終級(jí)損失。

問題二：公司目前經(jīng)營狀況如何？是否具備可持續(xù)經(jīng)營能力？

答：目前我公司經(jīng)營正常，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展。同時(shí)，公司實(shí)施資本補(bǔ)充規(guī)劃，已刊發(fā)潛在戰(zhàn)略投資公告，擬主動(dòng)引入戰(zhàn)略投資者，有效補(bǔ)充資本，提升風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力，確保可持續(xù)經(jīng)營基礎(chǔ)。

在各有關(guān)方面的堅(jiān)定支持下，我公司有能力、有條件、有信心繼續(xù)深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和銀保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)工作部署，緊緊圍繞國家對(duì)資產(chǎn)管理公司的功能定位，按既定發(fā)展戰(zhàn)略持續(xù)推進(jìn)化險(xiǎn)瘦身，加快主業(yè)轉(zhuǎn)型，加快存量風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)。健全公司治理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制，增強(qiáng)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力，持續(xù)將高質(zhì)量新華融建設(shè)向縱深推進(jìn)。

問題三：公司業(yè)績大規(guī)模虧損對(duì)公司流動(dòng)性造成多大影響？未來到期的公司債券能否如期足值兌付？是否會(huì)對(duì)存量債務(wù)進(jìn)行重組？

答：我公司把握貨幣政策和監(jiān)管政策導(dǎo)向，密切監(jiān)測市場流動(dòng)性狀況，嚴(yán)格開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和控制，與金融機(jī)構(gòu)保持正常穩(wěn)定資金往來，流動(dòng)性充足，境內(nèi)外債券按期兌付，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

中國華融始終以負(fù)責(zé)任態(tài)度認(rèn)真履行債務(wù)償付義務(wù)。4月1日至8月18日，中國華融及旗下子公司已如期足額兌付到期境內(nèi)外債券共94只，金額共計(jì)633.44億元人民幣。與此同時(shí)，公司目前資金狀況良好，對(duì)未來到期債券兌付已做出妥善安排和充足準(zhǔn)備。

公司正在積極推進(jìn)引進(jìn)戰(zhàn)略投資事宜，擬通過發(fā)行新股份的方式引入多個(gè)投資者對(duì)公司進(jìn)行增資，僅涉及資本重組，并無計(jì)劃進(jìn)行債務(wù)重組。

問題四：公司本次大規(guī)模計(jì)提撥備后的資產(chǎn)質(zhì)量如何？

答：我公司嚴(yán)格執(zhí)行國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則第9號(hào)的要求，全面審視評(píng)估經(jīng)營資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)優(yōu)化減值計(jì)量模型，合理計(jì)提減值準(zhǔn)備。公司撥備計(jì)量結(jié)果符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，合理反映當(dāng)前的資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

2020年，我公司確認(rèn)信用減值損失和公允價(jià)值變動(dòng)損失，夯實(shí)了資產(chǎn)價(jià)值，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。下一階段，我公司將在此基礎(chǔ)上，持續(xù)開展化險(xiǎn)清收，挖掘存量資產(chǎn)價(jià)值，抓住市場機(jī)遇加快處置，全力減少終極虧損金額。

問題五：公司發(fā)布公告稱將引進(jìn)戰(zhàn)略投資，請問目前引戰(zhàn)進(jìn)展如何？是否已確認(rèn)戰(zhàn)略投資者名單及增資金額？

答：我公司于2021年8月18日分別與中國中信集團(tuán)有限公司、中保投資有限責(zé)任公司、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司、遠(yuǎn)洋資本控股有限公司簽署了投資框架協(xié)議。上述機(jī)構(gòu)擬通過認(rèn)購我公司新發(fā)行股份的方式對(duì)我公司進(jìn)行戰(zhàn)略投資。潛在戰(zhàn)略投資倘獲實(shí)施將有效補(bǔ)充公司資本，進(jìn)一步夯實(shí)我公司可持續(xù)經(jīng)營的基礎(chǔ)，保證我公司滿足監(jiān)管要求。

框架協(xié)議不屬于具有約束力的正式股份認(rèn)購文件。引進(jìn)戰(zhàn)略投資相關(guān)工作正在推進(jìn)中，有關(guān)交易確定后，公司將遵照信息披露規(guī)則適時(shí)公告。

問題六：中國華融前期公告擬轉(zhuǎn)讓華融交易中心、華融消費(fèi)金融股權(quán)，并重組華融信托股權(quán)，請問轉(zhuǎn)讓子公司股權(quán)的主要考慮是什么？是否會(huì)對(duì)公司經(jīng)營產(chǎn)生較大影響？幾家子公司目前是否已有意向入股機(jī)構(gòu)？未來是否還有轉(zhuǎn)讓其他子公司的打算？

答：近年來，在監(jiān)管部門“回歸本源、聚焦主業(yè)”的指導(dǎo)下，金融資產(chǎn)管理公司積極研究回歸主業(yè)，有序推進(jìn)機(jī)構(gòu)瘦身。我公司擬轉(zhuǎn)讓華融交易中心、華融消費(fèi)金融股權(quán)，重組華融信托股權(quán)，均是落實(shí)監(jiān)管要求、突出不良資產(chǎn)主業(yè)的具體舉措，是公司穩(wěn)步推進(jìn)機(jī)構(gòu)瘦身的正常股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為。轉(zhuǎn)讓上述子公司股權(quán)，對(duì)公司經(jīng)營的影響是正向的、積極的。目前，上述子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓或重組項(xiàng)目正在推進(jìn)中，后續(xù)進(jìn)展情況，請以公司公告為準(zhǔn)。

按照監(jiān)管回歸主責(zé)主業(yè)要求，公司對(duì)非主業(yè)、無優(yōu)勢、無業(yè)務(wù)協(xié)同的相關(guān)子公司優(yōu)化整合方案也在進(jìn)行研究，后續(xù)如有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，會(huì)遵照信息披露原則適時(shí)公告。

問題七：請問引進(jìn)戰(zhàn)略投資者后，公司未來業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略是什么？

答：未來，中國華融將堅(jiān)決落實(shí)中央金融工作部署，在黨中央、國務(wù)院及大股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，立足金融資產(chǎn)管理公司功能定位，堅(jiān)持回歸主責(zé)主業(yè)，加快推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略需要，運(yùn)用“投資+投行”的手段，大力拓展實(shí)質(zhì)性問題企業(yè)重組，積極開展國企主輔業(yè)剝離、大型實(shí)體企業(yè)紓困、城市更新、違約債券收購、破產(chǎn)重整以及高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置等業(yè)務(wù)，不斷提高主業(yè)發(fā)展質(zhì)量和內(nèi)部管理水平，增強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)工具和救助性金融功能，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。

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