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許杰（化名）在東部某沿海城市的繁華地段開(kāi)了一家汽車(chē)超市，沉浮幣圈許久的他發(fā)現(xiàn)，換車(chē)是一些新貴們的剛需。

汽車(chē)超市售賣(mài)的車(chē)型從10萬(wàn)的現(xiàn)代、50萬(wàn)的英菲尼迪，到90萬(wàn)的路虎，一應(yīng)俱全，許杰開(kāi)發(fā)了H5頁(yè)面，方便幣友們線上傳播。他的第一桶金來(lái)自于炒幣，沒(méi)有宗教信仰的他，逐漸成為區(qū)塊鏈的信仰者。

天使投資人薛蠻子最近在泰國(guó)度假，其微博曬了不少風(fēng)光照，在泰國(guó)出海探島，在日本觀賞錦鯉。薛蠻子近幾年投資區(qū)塊鏈獲得巨額回報(bào)，他滿世界飛的生活狀態(tài)，是區(qū)塊鏈投資人群體的縮影。

許杰告訴全天候科技，這一輪區(qū)塊鏈熱潮造就的億萬(wàn)富翁數(shù)不勝數(shù)，千萬(wàn)富翁多如牛毛，沒(méi)賺幾百萬(wàn)都不好意思說(shuō)自己在炒幣。

生于1981年、尚未財(cái)務(wù)自由的中年創(chuàng)業(yè)者劉實(shí)（化名），正在為自己的區(qū)塊鏈項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)私募方和交易所，他在一個(gè)月時(shí)間里輾轉(zhuǎn)北京、東京、上海、香港等地，見(jiàn)了幾十號(hào)人。

“幣圈很多人都浮躁，我見(jiàn)了太多95后，剛畢業(yè)一年就賺了一個(gè)億，覺(jué)得自己是神，太年輕的時(shí)候賺到很多錢(qián)，會(huì)把自己毀了的，賺了快錢(qián)就沒(méi)法做一般的工作了?！彼贿吿姹└坏哪贻p人惋惜，一邊加入炒幣大軍，希望成為下一個(gè)“新貴”。

這個(gè)迅速崛起擴(kuò)大的群體是“幣圈新貴”，他們?cè)噲D在新鮮的財(cái)富欲望和舊有的節(jié)儉習(xí)慣里取得平衡，他們正在從投機(jī)者轉(zhuǎn)變成區(qū)塊鏈應(yīng)用的投資者，他們健身、學(xué)習(xí)、全世界飛，希望證明這些財(cái)富是價(jià)值投資的回報(bào)。

揮霍與節(jié)儉，幣圈的兩種極端生活

這是炒幣者的一天。

每天中午，許杰泡一壺普洱，一群炒幣愛(ài)好者到工作室喝喝茶，交流幣圈的信息，包括政策面和消息面，分析行業(yè)的走向，有時(shí)會(huì)扯到人生理想。幾個(gè)小時(shí)后，許杰開(kāi)始去健身，晚上回家再看看行情，看看幣圈的微信群和電報(bào)群（telegram）。

許杰最?lèi)?ài)的健身項(xiàng)目是跑步，因?yàn)榕懿讲坏⒄`看行情，雖然賣(mài)車(chē)給幣圈新貴們，他自己沒(méi)換車(chē)，反而給心愛(ài)的跑車(chē)貼了綠色的膜，因?yàn)樵诤Ｍ饨灰姿?，綠色意味著“漲”。

他身邊全職炒幣的人，往往廣交幣圈大佬朋友，日程排得滿滿的，今天飛北京，明天飛廣州，后天又飛澳門(mén)泰國(guó)柬埔寨，許杰往往買(mǎi)春秋、吉祥航空的廉價(jià)機(jī)票。到處飛的目的是：搶優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的私募份額，看哪里適合開(kāi)礦場(chǎng)，出席項(xiàng)目路演，以及考察一些股權(quán)投資的項(xiàng)目。

2016年是一個(gè)分界點(diǎn)。

許杰告訴全天候科技：“2016年，一些沒(méi)信仰的短線炒幣者也被帶進(jìn)圈里，他們對(duì)區(qū)塊鏈沒(méi)興趣了解，只對(duì)賺錢(qián)感興趣，這些人的生活發(fā)生了很大的改變，比如之前是屌絲，住平房的外地人，現(xiàn)在賣(mài)幣，買(mǎi)了豪宅，把開(kāi)了幾年的凱越換成了寶馬?！?

在他看來(lái)，幣圈和傳統(tǒng)行業(yè)不一樣，真正有錢(qián)的持幣者不會(huì)膨脹，依然持有很多幣，全部套現(xiàn)的只是少數(shù)，最近一周比特幣價(jià)格大跌，有些持幣者幾天之內(nèi)損失了幾個(gè)億。

許杰感覺(jué)自己最大的變化的是心態(tài)，手里的幣讓自己更從容地做喜歡的事情。他抽的煙還是多年前的利群，沒(méi)有換新辦公室，不大的辦公空間里，依然是一張桌子、一組茶具、一臺(tái)電腦、幾個(gè)手機(jī)，還有若干個(gè)置物架。

這在長(zhǎng)線投資者中，是個(gè)普遍現(xiàn)象。

李笑來(lái)曾在一次直播時(shí)表示：我有很多比特幣，不能一直想著，不然睡一覺(jué)起來(lái)，賺了2個(gè)億，再睡一覺(jué)，少了3個(gè)億，這個(gè)還是很不容易承受的。

他說(shuō)道：

“投資之前把所有的判斷都做完，投資之后就再也不要想了，投出去之后，最好什么都別做。當(dāng)你做了巨大的投資決定了，你必須想辦法把接下來(lái)的時(shí)間填滿，讓剩下的時(shí)間有意義?！?

另一些囤幣者節(jié)省開(kāi)支是為了未來(lái)收獲更多。

長(zhǎng)期生活在中國(guó)的韓國(guó)留學(xué)生樸明熙（化名），從2017年6月開(kāi)始投資比特幣，他賬戶里的各種數(shù)字資產(chǎn)，在牛市高點(diǎn)時(shí)，曾達(dá)到1000萬(wàn)人民幣，最近一周，熊市來(lái)臨，他沒(méi)有換倉(cāng)，一直忙于期末考試的他。

半年來(lái)，他獲得了5倍的回報(bào)，但生活并沒(méi)有什么變化，他依然吃人均三十元的麻辣燙，喜歡地瓜和金針菇，朋友請(qǐng)他吃一百來(lái)塊的肉餡披薩，他覺(jué)得和學(xué)校食堂幾塊錢(qián)的肉夾饃味道沒(méi)差別。

“但是，兩年后會(huì)變吧。”樸明熙想了想，告訴全天候科技，“兩年后把幣賣(mài)了，就可以買(mǎi)我喜歡的東西了，我喜歡Porsche，哈哈。”

持幣未賣(mài)，其實(shí)是對(duì)未來(lái)價(jià)格有更高的預(yù)期，現(xiàn)在的價(jià)格沒(méi)有達(dá)到預(yù)期。

到處是錢(qián)，差別在于賺多賺少

許杰以前是一個(gè)IT工程師，2012年就聽(tīng)說(shuō)了比特幣，一直沒(méi)參與。改變他態(tài)度的，是“錯(cuò)過(guò)了一個(gè)億”的經(jīng)歷。

2016年，他身邊的朋友投資了幾個(gè)區(qū)塊鏈早期項(xiàng)目，拉著他一起投資。

許杰內(nèi)心是抗拒的：“因?yàn)槲铱吹胶芏鄠麂N(xiāo)幣，給媒體爆料過(guò)一些傳銷(xiāo)團(tuán)體，我是帶著’有色眼鏡’看這個(gè)行業(yè)的，所以我很抵制，感覺(jué)這些人正兒八經(jīng)的生意不做，專(zhuān)門(mén)搞投機(jī)的事情?！?

許杰旁觀著這些“空中樓閣”逐漸長(zhǎng)大、有應(yīng)用落地、上線交易平臺(tái)，他的朋友們獲得了豐厚的回報(bào)，尤其是在NEO這一項(xiàng)目上，回報(bào)率達(dá)到6000倍，很多投資人從幾萬(wàn)變成幾千萬(wàn)身價(jià)。

他開(kāi)始反思自己，這個(gè)世界有另一種賺錢(qián)的邏輯，和寫(xiě)代碼賺工資不一樣。許杰注冊(cè)了交易網(wǎng)站賬號(hào)，開(kāi)始操作。2017年，他買(mǎi)了三個(gè)比特幣，一個(gè)月時(shí)間，價(jià)格翻了一倍。因?yàn)榘滋旃ぷ鞅容^繁忙，沒(méi)時(shí)間看微信群和QQ群，常常晚上下班后查收消息，于是錯(cuò)過(guò)了很多機(jī)會(huì)——圈子太火，往往一個(gè)眾籌項(xiàng)目開(kāi)始幾小時(shí)后，私募份額就搶完了。

許杰身邊的朋友們，開(kāi)始辭工作，全職炒幣。他自己陸陸續(xù)續(xù)參與了一些私募項(xiàng)目，因?yàn)?017年9月的監(jiān)管來(lái)襲、12月底出現(xiàn)熊市等原因，他投資的項(xiàng)目平均回報(bào)在4倍左右——在幣圈，這并不算高額回報(bào)，上線動(dòng)輒8-10倍的項(xiàng)目很多。

“無(wú)論賺多少錢(qián)，都覺(jué)得自己沒(méi)有賺夠”是圈里普遍存在的心態(tài)，財(cái)富給他帶來(lái)的體驗(yàn)是：不想再看其他行業(yè)了，在任何行業(yè)都體驗(yàn)不了一年暴漲暴跌幾次的經(jīng)歷，也體驗(yàn)不到一個(gè)行業(yè)爆炸式增長(zhǎng)的過(guò)程。

“幣圈的人都不愁花錢(qián)，需要錢(qián)的時(shí)候，賣(mài)掉一個(gè)幣，就去旅游。大家在一起，比的是幣，不是錢(qián)。買(mǎi)個(gè)豪車(chē)也不是什么大事兒，因?yàn)楹芏啻罄忻刻熨Y金的流量都是3、5個(gè)億。”他告訴全天候科技。

財(cái)富并沒(méi)有帶來(lái)太多安全感，即使有幣有錢(qián)，稍微跟不上時(shí)代，就會(huì)財(cái)富縮水。

目前數(shù)字貨幣的種類(lèi)主要分為：智能合約和基礎(chǔ)鏈、協(xié)議與去中心化交易、應(yīng)用鏈，以及沒(méi)有技術(shù)與應(yīng)用的空氣幣。主流的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)是，底層鏈價(jià)值最高，未來(lái)增長(zhǎng)幅度最大，協(xié)議與應(yīng)用鏈次之，空氣幣沒(méi)有價(jià)值。許杰說(shuō)：

“早期，很多投資人不理解以太坊的價(jià)值，都把錢(qián)投到其它空氣幣，結(jié)果導(dǎo)致投資虧損，所以我們一直在思考，真正的去中心化的生態(tài)到底是什么樣的？有未來(lái)場(chǎng)景、有實(shí)際價(jià)值的數(shù)字貨幣是什么？如果不走在技術(shù)前沿，很容易被空氣幣洗劫掉已經(jīng)積累的財(cái)富?！?

從投機(jī)者到區(qū)塊鏈應(yīng)用投資者

90后少年劉冠洲現(xiàn)在還擁有100多個(gè)比特幣，他手頭留了六位數(shù)的現(xiàn)金，另外買(mǎi)了近百萬(wàn)的P2P產(chǎn)品。他坦言心態(tài)變了，不太為錢(qián)發(fā)愁了，不用折騰信用卡套現(xiàn)搞羊毛了。

半年前，他賺到人生中第一個(gè)100萬(wàn)，辭掉了蘋(píng)果店的銷(xiāo)售工作，來(lái)到北京的一家區(qū)塊鏈公司上班，公司的同事們都是“幣圈新貴”，劉冠洲節(jié)省慣了，喜歡研究折扣商品，常常教同事如何叫外賣(mài)更省錢(qián)，一度被同事笑話。

劉冠洲的同事往往背TUMI的雙肩包，這和“幣圈新貴”的定位很符合——免稅店里2000-3000元的輕奢價(jià)位，消費(fèi)剛剛好，心態(tài)不膨脹。質(zhì)感和設(shè)計(jì)不錯(cuò)，略有精英范兒，能裝電腦，而且，很多華爾街的金融從業(yè)者也背TUMI。

有時(shí)候工作日午餐，老板請(qǐng)客，劉冠洲的同事們商量著吃頓好的，比如人均200元的日式料理。

劉冠洲的老板朱華（化名）在這一年時(shí)間里，快速?gòu)钠胀▌?chuàng)業(yè)者、傳統(tǒng)VC投資人，轉(zhuǎn)變?yōu)閰^(qū)塊鏈項(xiàng)目投資者，獲得數(shù)10億的投資回報(bào)。

“這是一個(gè)新的賽道，大家起點(diǎn)都一樣，最大的改變是心態(tài)，對(duì)未來(lái)更有信心，工作就會(huì)更拼命。消費(fèi)觀念跟以前差不多，反而因?yàn)樘?，而沒(méi)時(shí)間享受生活。每天8點(diǎn)起床，凌晨2點(diǎn)睡覺(jué)，基本都到處飛。”他告訴全天候科技。

去年初，他感受到心態(tài)膨脹，畢竟做投資人，投的項(xiàng)目都成功了，這種成就感是做傳統(tǒng)VC時(shí)很難體會(huì)到的。

圈內(nèi)一日，圈外一年，行情變化很快，越來(lái)越多優(yōu)秀人士進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈領(lǐng)域，朱華常常感到和時(shí)間賽跑的緊迫感。

他判斷，從2018年開(kāi)始，整個(gè)行業(yè)會(huì)迎來(lái)一波爆發(fā)，泡沫也會(huì)越來(lái)越大，在混亂的環(huán)境中，財(cái)富浪潮來(lái)襲，能否投出好項(xiàng)目的關(guān)鍵在于投資人的專(zhuān)業(yè)程度，需要保持學(xué)習(xí)能力和快速迭代的能力。

大洋對(duì)岸，劉實(shí)走在東京深夜的街道，他給國(guó)內(nèi)友人打了一小時(shí)電話，講述在東京見(jiàn)到多位幣圈大佬的經(jīng)歷。

“有些人挺踏實(shí)的，經(jīng)歷過(guò)大風(fēng)大浪，在財(cái)富面前沒(méi)有動(dòng)搖，依然專(zhuān)注區(qū)塊鏈項(xiàng)目的股權(quán)投資，尊崇價(jià)值投資的邏輯，有些人太浮夸了，見(jiàn)面就問(wèn)我有沒(méi)有去過(guò)東京、大阪的某些場(chǎng)所，我說(shuō)不知道，他們就笑我。”他說(shuō)。

2017年9月之后，很多幣圈大佬來(lái)到了鄰國(guó)日本，買(mǎi)房置業(yè)。一個(gè)小時(shí)的時(shí)差，不影響大佬們與國(guó)內(nèi)團(tuán)隊(duì)的協(xié)作，也方便幣圈新貴找他們提供幫助與投資。

凌晨一點(diǎn)，因?yàn)榇竽X飛快運(yùn)轉(zhuǎn)，劉實(shí)陷入了失眠，他拿出手機(jī)刷了刷，看到一位幾天前剛見(jiàn)過(guò)的幣圈大佬，發(fā)了一條新微博：“以前的懷疑者，是現(xiàn)在的接盤(pán)俠，現(xiàn)在的懷疑者，是未來(lái)的接盤(pán)俠。”

“新貴”許杰已經(jīng)體會(huì)到了人性的復(fù)雜，他回憶起和菜頭寫(xiě)過(guò)的一段話，“一個(gè)一千萬(wàn)的手串戴在中年人手上，年輕人覺(jué)得油膩，那是因?yàn)槭执髟趧e人手上，而不是自己的手上?！?

在數(shù)字貨幣的旁觀者眼中，“暴富”的唯一罪過(guò)是：富的是別人，不是自己。