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上海農(nóng)商行因多項(xiàng)違規(guī)被罰860萬元
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王力郵箱：wangli@guancha.cn
3月13日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布了對(duì)上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“上海農(nóng)商行”）的行政處罰決定書，文號(hào)為滬金罰決字〔2025〕90號(hào)。
根據(jù)處罰決定書，上海農(nóng)商行因涉及多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以罰款860萬元。 此次處罰所依據(jù)的違法違規(guī)行為具體包括：高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職、績(jī)效薪酬管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、未對(duì)集團(tuán)客戶授信實(shí)行統(tǒng)一管理、貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、互聯(lián)網(wǎng)貸款本地化經(jīng)營(yíng)執(zhí)行不到位、互聯(lián)網(wǎng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、漏計(jì)包銷方式承銷債券的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本、債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位、對(duì)客衍生產(chǎn)品交易客戶真實(shí)需求審核不到位、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資的信托資產(chǎn)估值不合理、開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則、理財(cái)雙錄不規(guī)范、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，以及未收取合格投資者認(rèn)定的相關(guān)證明材料。
截圖來自國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)
公開資料顯示，上海農(nóng)商行成立于2005年8月25日，是由國(guó)資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，也是全國(guó)首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級(jí)股份制商業(yè)銀行。2021年8月19日，上海農(nóng)商行在上海證券交易所主板掛牌上市。
截至2024年三季度末，該行資產(chǎn)總額達(dá)到1.48萬億元，較上年末增長(zhǎng)6.07%。業(yè)績(jī)方面，2024年前三季度，上海農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入204.84億元，同比增長(zhǎng)0.34%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)104.85億元，同比增長(zhǎng)0.81%。 在業(yè)務(wù)方面，上海農(nóng)商行持續(xù)拓展零售銀行業(yè)務(wù)和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，致力于為客戶提供全面的金融服務(wù)。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 王力
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