【觀察者網(wǎng) 文/王力】

2025年開(kāi)年以來(lái)，資產(chǎn)規(guī)模近7萬(wàn)億元的光大銀行頻現(xiàn)人事變動(dòng)，從總行首席風(fēng)險(xiǎn)官的首次設(shè)立，到多地分行行長(zhǎng)的“斷崖式”職務(wù)調(diào)整，引發(fā)市場(chǎng)對(duì)其戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與內(nèi)部治理的深度關(guān)注。  

從2024年7月開(kāi)始，新上任的行長(zhǎng)郝成就被視為此輪調(diào)整的核心推手。這位70后行長(zhǎng)此前已對(duì)多地分行“動(dòng)刀”，其用人策略被認(rèn)為意在重塑“能者上、庸者下”的競(jìng)爭(zhēng)文化。然而，調(diào)整力度之猛、涉及范圍之廣，亦引發(fā)對(duì)背后深層動(dòng)因的猜測(cè)，是單純的績(jī)效淘汰，還是針對(duì)潛在違規(guī)行為的“隱性追責(zé)”？  

值得玩味的是，今年一月末，光大銀行摘得今年業(yè)內(nèi)首個(gè)千萬(wàn)級(jí)罰單，十二名時(shí)任重要職位的人員也遭處罰。業(yè)績(jī)端，從光大銀行2024年前三季度財(cái)報(bào)來(lái)看，其營(yíng)業(yè)收入同比下降8.76%，但凈利潤(rùn)逆勢(shì)增長(zhǎng)1.81%，不良貸款率保持1.25%的穩(wěn)定水平。在收入承壓背景下，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控與組織效能或成為郝成改革的關(guān)鍵抓手。

高層補(bǔ)位，老將掌舵重要新職  

2月24日，光大銀行公告稱(chēng)，董事會(huì)同意聘任馬波擔(dān)任首席風(fēng)險(xiǎn)官，其任職資格待國(guó)家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。

截圖來(lái)自光大銀行公告

公開(kāi)資料顯示，馬波是擁有26年行齡的“老光大”，歷任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、信用卡中心副總經(jīng)理等職，并兼任新成立的光大金融研究院院長(zhǎng)。據(jù)悉，馬波工學(xué)博士學(xué)位以及高級(jí)工程師的背景，為他在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中提供了獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。在面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估任務(wù)時(shí)，能夠運(yùn)用科學(xué)的分析方法，從技術(shù)和數(shù)據(jù)的角度出發(fā)，給出更具針對(duì)性和有效性的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。此次任命被視為光大銀行強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵舉措。  

從光大銀行的角度來(lái)看，當(dāng)前金融市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜多變，銀行面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。馬波擔(dān)任首席風(fēng)險(xiǎn)官后，將負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和策略，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和評(píng)估等。

值得關(guān)注的是，首席風(fēng)險(xiǎn)官一職為光大銀行首次設(shè)立，此前由副行長(zhǎng)楊兵兵兼任“風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人”。除光大銀行外，今年2月華夏銀行、重慶銀行、興業(yè)銀行等多家銀行紛紛宣布設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官崗位，這一現(xiàn)象的背后，與國(guó)家一系列金融政策緊密相連。

2024 年12月25 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局出臺(tái)的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。在此之前，部分銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官還兼管合規(guī)工作。而該辦法的出臺(tái)，明確了合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的不同側(cè)重，使得風(fēng)險(xiǎn)官能夠更加專(zhuān)注于風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

中層地震：分行長(zhǎng)“斷崖式降級(jí)”引猜測(cè)  

與高層補(bǔ)位形成鮮明對(duì)比的，是光大銀行中層的劇烈調(diào)整，天津分行行長(zhǎng)宋蔚蘭的職務(wù)變動(dòng)尤為矚目。2024年7月，宋蔚蘭從總行人力資源部總經(jīng)理調(diào)任天津分行行長(zhǎng)，僅半年后，今年2月宋蔚蘭突被調(diào)整為天津分行人力資源部科員。

據(jù)悉，宋蔚蘭從天津分行的一把手職位轉(zhuǎn)為天津分行人力資源部的普通科員，而非專(zhuān)員。這一轉(zhuǎn)變意味著她從高級(jí)職位降到了普通員工級(jí)別，職級(jí)差異相當(dāng)大，這引起了人們的疑惑。這一“由總行人力資源部總經(jīng)理到行長(zhǎng)到再到科員”的罕見(jiàn)安排，被業(yè)界視為“暴風(fēng)驟雨”式人事改革的縮影。  

值得一提的是，近期光大銀行整體面臨著較為嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境。1月27日，光大銀行因多項(xiàng)違規(guī)行為，包括違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定等，被處以警告并合計(jì)被罰沒(méi) 1878.83萬(wàn)元。與此同時(shí)，12 名責(zé)任人也受到處罰。時(shí)任光大銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理兼反洗錢(qián)管理中心總經(jīng)理于某一，因多項(xiàng)違規(guī)責(zé)任，被警告并罰款18萬(wàn)元。時(shí)任光大銀行電子銀行部云繳費(fèi)事業(yè)中心高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)陳某薇、北京分行電子銀行部云繳費(fèi)產(chǎn)品處副處長(zhǎng)曾某，因違反清算管理規(guī)定，均被警告并罰款5萬(wàn)元。其他如蔡某杰、魏某等不同部門(mén)負(fù)責(zé)人，也因各自涉及的違規(guī)行為，分別被處以1萬(wàn)元到 15萬(wàn)元不等的罰款。僅僅半個(gè)月后，2月8日，光大銀行上海分行又因員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款 150 萬(wàn)元。

在這樣的大背景下，宋蔚蘭的人事變動(dòng)原因眾說(shuō)紛紜。實(shí)則在郝成任職后，類(lèi)似調(diào)整波及多地。原深圳、合肥、武漢三家分行行長(zhǎng)韓學(xué)智、史付民、譚夢(mèng)湘，均轉(zhuǎn)任深圳分行專(zhuān)員；長(zhǎng)沙分行行長(zhǎng)周武調(diào)任長(zhǎng)沙分行專(zhuān)員；原貴陽(yáng)分行副行長(zhǎng)余昕擬任重慶分行專(zhuān)家。這些曾執(zhí)掌重要分行的管理者，轉(zhuǎn)崗后均不再擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

“專(zhuān)家”職位是養(yǎng)老港灣還是風(fēng)險(xiǎn)雷區(qū)？  

分行長(zhǎng)轉(zhuǎn)任“專(zhuān)家”“專(zhuān)員”的現(xiàn)象并非光大獨(dú)有。此前北京銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)責(zé)任人員內(nèi)部問(wèn)責(zé)工作的通知》指出，對(duì)于涉及違規(guī)行為的人員，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)，不能以職務(wù)調(diào)整或安排“專(zhuān)家”崗位等方式替代應(yīng)有的紀(jì)律處分。

實(shí)則近兩年，“專(zhuān)家”成為違紀(jì)落馬的重災(zāi)區(qū)。今年2月26日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布通報(bào)，交通銀行浙江省分行原資深專(zhuān)家屠糧鋼因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐交通銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查及浙江省紹興市監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

農(nóng)業(yè)銀行2024年亦有多名“專(zhuān)家”因違紀(jì)落馬。2024年5月17日，據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、上海市紀(jì)委監(jiān)委消息，農(nóng)業(yè)銀行信用卡中心高級(jí)專(zhuān)家劉志鴻涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查；12月2日，劉志鴻因嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開(kāi)除黨籍和公職。

6月13日，據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、河北省紀(jì)委監(jiān)委消息，宋雷涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。到了12月，宋雷因嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開(kāi)除黨籍。

同月，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、山東省紀(jì)委監(jiān)委發(fā)布消息，農(nóng)行深圳分行原首席專(zhuān)家許錫龍也因違紀(jì)問(wèn)題被調(diào)查。

對(duì)于光大銀行來(lái)說(shuō)，此輪人事變動(dòng)是否能有效提高治理效率尚待觀察。新任首席風(fēng)險(xiǎn)官馬波是否能推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系的實(shí)質(zhì)性升級(jí)，以及在金融監(jiān)管趨嚴(yán)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的雙重壓力下，光大銀行的改革陣痛是否會(huì)持續(xù)，這些問(wèn)題都還有待時(shí)間來(lái)解答。