“保證金”原本是用來(lái)保障雙方交易的定心丸，卻被一些別有用心的不法分子利用，逐漸成為詐騙的幌子。近日，閑魚(yú)聯(lián)合嘉興、臺(tái)州兩地警方，成立專(zhuān)案調(diào)查小組，搗毀了全國(guó)首個(gè)“00后”保證金欺詐團(tuán)伙，42名犯罪嫌疑人落網(wǎng)，涉及金額132萬(wàn)元。

賣(mài)家頻頻被騙，閑魚(yú)與警方聯(lián)合調(diào)查

2018年12月1日，周某以1000元的標(biāo)價(jià)在閑魚(yú)上掛出了自己“英雄聯(lián)盟”游戲的賬號(hào)。沒(méi)多久，就有買(mǎi)家小金（化名）主動(dòng)私聊詢(xún)問(wèn)賬號(hào)情況，想要購(gòu)買(mǎi)。唯一不夠“爽快”的是，小金聲稱(chēng)自己支付寶里金額不夠，要求加上周某的QQ，用QQ轉(zhuǎn)賬。

隨即，周某的QQ郵箱收到了一封顯示來(lái)自于“閑魚(yú)客服”的郵件，聲稱(chēng)為了保證雙方交易安全，要求周某交納一筆800元的保證金，在與買(mǎi)家完成交易后即可原路退回。周某沒(méi)有疑心，按照郵件里的提示一一操作。誰(shuí)知，轉(zhuǎn)賬完畢后，剛剛還迫切想要購(gòu)買(mǎi)賬號(hào)的小金卻將自己拉黑了。周某這才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，立刻向閑魚(yú)和警方報(bào)案。

“這是一起典型的偽裝客服的保證金欺詐?！迸_(tái)州警官陳優(yōu)優(yōu)介紹：“犯罪嫌疑人通常會(huì)偽裝成買(mǎi)家，以各種理由繞過(guò)平臺(tái)監(jiān)管，將賣(mài)家引誘到QQ、微信等其他第三方平臺(tái)，再利用冒充客服的釣魚(yú)郵件，或者偽造的平臺(tái)客服聊天頁(yè)面等等，以需要賣(mài)家交納保證金為由行騙?！?

實(shí)際上，從去年11月開(kāi)始保證金欺詐案件逐漸增多，類(lèi)似周某的遭遇不在少數(shù)。為查清“保證金欺詐”的幕后黑手，閑魚(yú)聯(lián)合阿里安全線下團(tuán)隊(duì)成立了專(zhuān)門(mén)的調(diào)查小組，通過(guò)接收到的用戶(hù)舉報(bào)投訴，結(jié)合異常行為分析等，掌握了大量“保證金欺詐”的相關(guān)信息和作案證據(jù)，并第一時(shí)間將這些線索交給了嘉興、臺(tái)州兩地警方。

異地多次抓捕，42名嫌疑人相繼落網(wǎng)

接到閑魚(yú)和阿里安全線下團(tuán)隊(duì)提供的線索后，警方通過(guò)分析，圈定了一批“保證金欺詐”的犯罪嫌疑人名單，鎖定了嫌疑人的真實(shí)身份及其具體住址。經(jīng)過(guò)周密的部署，嘉興、臺(tái)州警方分別遠(yuǎn)赴南昌、深圳、吉安等地，陸續(xù)抓獲42名犯罪嫌疑人。

讓人驚訝的是，躲在網(wǎng)絡(luò)另一頭的犯罪嫌疑人，竟然是一群江西吉安籍的“00后”。他們之中，年齡最大的1998年出生，最小的2002年出生，剛剛年滿(mǎn)18歲，千禧年以后出生的嫌疑人占比將近6成。

上文提到的小金就是一名典型的00后。去年11月，他在就讀高中時(shí)接觸到保證金詐騙，從此一發(fā)不可收拾。今年上半年，他執(zhí)意輟學(xué)，向家人聲稱(chēng)要去南昌打工，僅僅三四個(gè)月的時(shí)間，就詐騙了10多萬(wàn)?！皝?lái)錢(qián)太快了。白天在酒店休息，用電腦手機(jī)騙騙人，晚上在網(wǎng)吧打游戲通宵，感覺(jué)根本不需要再上學(xué)了?！?小金說(shuō)。

嘉興專(zhuān)案組沈明輝警官介紹，和小金一樣，這批“00后”詐騙團(tuán)伙都是江西吉安某高中畢業(yè)的學(xué)生。他們有著相似的家庭背景，大多都是留守兒童，父母要么離家打工，要么長(zhǎng)期沉迷賭博，對(duì)孩子的成長(zhǎng)缺乏關(guān)愛(ài)和引導(dǎo)，以至于他們?cè)谌松年P(guān)鍵成長(zhǎng)階段沒(méi)有樹(shù)立正確的人生觀，從而誤入歧途，造成了不可挽回的損失。據(jù)統(tǒng)計(jì)，42名“00后”共犯案593起，涉案金額132萬(wàn)。

打擊行動(dòng)效果顯著，閑魚(yú)對(duì)欺詐零容忍

隨著這次打擊行動(dòng)的順利收官，閑魚(yú)數(shù)據(jù)顯示，平臺(tái)上的保證金欺詐案發(fā)量明顯下降，打擊行動(dòng)效果顯著。

“一直以來(lái)，我們對(duì)于欺詐等違法違規(guī)行為始終采取零容忍的態(tài)度，一直在不斷升級(jí)算法和規(guī)則，完善交易模型和防控體系?！卑⒗锇踩€下團(tuán)隊(duì)鄒文表示：“不過(guò)，閑魚(yú)作為全球領(lǐng)先的典型C2C分享經(jīng)濟(jì)模式，越是新穎的模式，越是容易被不法分子鉆空利用。接下來(lái)，我們會(huì)加大加強(qiáng)與警方的合作，從源頭扼制犯罪?！?

“對(duì)于消費(fèi)者而言，最主要還是提高安全意識(shí)，注意平臺(tái)的安全提示，不點(diǎn)擊陌生鏈接，不繞開(kāi)平臺(tái)，防范網(wǎng)絡(luò)詐騙?！鄙蚓僮詈筇嵝?。